中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投           资基金           基金合同    基金管理东谈主： 中银基金管理有限公司    基金托管东谈主： 招商银行股份有限公司          二零二五年四月 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金                                                                                                     基金合同                                                           目             录 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            基金合同                  第一部分     序论   一、签订本基金合同的宗旨、依据和原则 权力义务，表率基金运作。 法典》”）、《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公 开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《公开召募证 券投资 基金信息走漏 管理办 法》（以下简 称 “《 信息走漏办 法》”）、《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管理轨则》（以下简称 “《流动性风险管理轨则》”）、《公开召募证券投资基金运作指导第 3 号—— 指数基金指导》（以下简称“《指数基金指导》”）和其他关连法律法例。 益。   二、基金合同是轨则基金合同当事东谈主之间权力义务关系的基本法律文献， 其他与基金关连的触及基金合同当事东谈主之间权力义务关系的任何文献或表述， 如与基金合同有冲破，均以基金合同为准。基金合同当事东谈主按照《基金法》、 基金合同过火他关连轨则享有权力、承担义务。根据基金合同的约定，基金管 理东谈主将可能通过正当取得的基金份额持有东谈主连接信息，向基金份额持有东谈主介 绍、发送或传递关连本基金的信息，基金投资东谈主其持有基金份额的步履自己表 明同意基金管理东谈主向其先容、发送或传递该等信息。   基金合同确当事东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主。基金 投资东谈主自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和本基金合同的 当事东谈主，其持有基金份额的步履自己即标明其对基金合同的承认和接受。   三、中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金由基金管理东谈主依 照《基金法》、基金合同过火他关连轨则召募，并经中国证券监督管理委员会 （以下简称“中国证监会”）注册。   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值、市集 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同 远景和收益作念出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金管理东谈主依照恪称包袱、厚实信用、严慎努力的原则管理和运用基金财 产，但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   投资者应当肃穆阅读基金合同、基金招募说明书、基金居品贵寓纲领等信 息走漏文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风 险。投资者应当肃穆阅读并完全瓦解基金合同第二十部分轨则的免责条件、第 二十一部分轨则的争议处理方式。   四、基金管理东谈主、基金托管东谈主在本基金合同之外走漏触及本基金的信息， 其内容触及界定基金合同当事东谈主之间权力义务关系的，如与基金合同有冲破， 以基金合同为准。   五、本基金按照中国法律法例成立并运作，若基金合同的内容与届时有用 的法律法例的强制性轨则不一致，应当以届时有用的法律法例的轨则为准。   六、本基金单一投资者（基金管理东谈主、基金管理东谈主高档管理东谈主员或基金经 理等东谈主员行为发起资金提供方除外）持有基金份额数不得达到或跨越基金份额 总额的 50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跨越   七、本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于境内市集股票的 基金所面对的共同风险外，若投资可能还将面对中国存托凭证价钱大幅波动甚 至出现较大损失的风险，以及与更动企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行机 制以及交游机制等关连的风险。   八、本基金为指数基金，投资者投资于本基金面对追踪过失贬抑未达约定 标的、指数编制机构罢手服务、成份股停牌等潜在风险，详见本基金招募说明 书。   九、当本基金持有特定金钱且存在或潜在大额赎回恳求时，基金管理东谈主履 行相应措施后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的关连章 节。侧袋机制实施时间，基金管理东谈主将对基金简称进行特别美艳，并不办理侧 袋账户的申购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读关连内容并温暖本基金启用侧 袋机制时的特定风险。   十、基金份额持有东谈主承诺其瞻念察《中华东谈主民共和国反洗钱法》、《中国东谈主 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金       基金合同 民银行对于加强开户管理及可疑交游论述后续贬抑措施的陈述》、《金融机构 大额交游和可疑交游论述管理办法》、《中国东谈主民银行对于落实履行联合国安 首肯关连决议的陈述》等反洗钱关连法律法例的轨则，将严格遵命上述轨则， 不会违背任何前述轨则；承诺用于基金投资的资金开头不属于坐法违警所得及 其收益；承诺出示着实有用的身份证件或者其他身份证明文献，积极履行反洗 钱职责，不借助本业务进行洗钱、恐怖融资等坐法违警举止。   基金份额持有东谈主承诺，其不属于联合国、中国有权机关或其他司法统领区 有权机关制裁名单内的企业或个东谈主，不位于被联合国、中国有权机关或其他司 法统领区有权机关制裁的国度和地区。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金                      基金合同                   第二部分      释义   在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有用更正和补充 信红利价值指数型发起式证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何有用 更正和补充 招募说明书》过火更新 资基金基金份额发售公告》 资基金基金居品贵寓纲领》过火更新 件、司法解释、行政规章以过火他对基金合同当事东谈主有料理力的决定、决议、 陈述等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委 员会第三十次会议更正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委 员会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民 共和国证券投资基金法》及颁布机关对其通常作念出的更正 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其通常 作念出的更正 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金                     基金合同 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的 决定》修正的《公开召募证券投资基金信息走漏管理办法》及颁布机关对其不 时作念出的更正 施的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其通常作念出的更正 年 10 月 1 日实施的《公开召募绽放式证券投资基金流动性风险管理轨则》及颁 布机关对其通常作念出的更正 日实施的《公开召募证券投资基金运作指导第 3 号——指数基金指导》及颁布 机关对其通常作念出的更正 义务的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 东谈主 内正当登记并存续或经关连政府部门批准建筑并存续的企业法东谈主、劳动法东谈主、 社会团体或其他组织 构投资者境内证券期货投资管理办法》及关连法律法例轨则（包括其通常修 订），经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外 机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 起资金提供方以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主 的合称 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同 资东谈主 集资金中发起资金不少于轨则金额且发起资金认购的基金份额持有期限不少于 基金管理东谈主固有资金、基金管理东谈主高档管理东谈主员或基金司理等东谈主员的资金 金份额持有期限不少于 3 年的基金管理东谈主的推动、基金管理东谈主、基金管理东谈主高 级管理东谈主员或基金司理等东谈主员 户，宣传推介基金，办理基金份额发售、申购、赎回、出动、转托管、如期定 额投资及提供基金交游账户信息查询等举止 其他条件，取得基金销售业务经历并与基金管理东谈主签订了基金销售服务条约， 办理基金销售业务的机构 括投资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐述、计帐 和结算、代理披发红利、建立并撑持基金份额持有东谈主名册和办理非交游过户等 有限公司或接受中银基金管理有限公司奉求代为办理登记业务的机构 所管理的基金份额余额过火变动情况的账户 机构办理认购、申购、赎回、出动、转托管及如期定额投资等业务而引起的基 金份额变动及结余情况的账户 件，基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获取中国证监会书面 阐述的日期 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金                  基金合同 财产计帐完毕，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日期 长不得跨越 3 个月 的绽放日 投资基金登记业务的法律解释，由基金管理东谈主、销售机构和投资东谈主共同遵命 恳求购买基金份额的步履 恳求购买基金份额的步履 轨则的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 份额净值的方式，将基金养息投资组合的市集冲击成安分拨给践诺申购、赎回 的投资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资者的合 法权益不受损伤并得到刚正对待 公告轨则的条件，恳求将其持有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额出动 为基金管理东谈主管理的其他基金基金份额的步履 所持基金份额销售机构的操作 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同 申购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资东谈主指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购恳求的一种投资方式 数加上基金出动中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金出动中转 入恳求份额总额后的余额）跨越上一绽放日基金总份额的 10% 买卖证券价差、银行入款利息、已罢了的其他正当收入及因运用基金财产带来 的成本和用度的量入为主 收款项过火他金钱的价值总和 净值和基金份额净值的过程 法以合理价钱赐与变现的金钱，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回 购与银行如期入款（含条约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流 通受限的新股及非公开辟行股票、金钱赈济证券、因刊行东谈主债务负约无法进行 转让或交游的债券等 报刊及《信息走漏办法》轨则的互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管 东谈主网站、中国证监会基金电子走漏网站）等媒介 为 A 类、C 类两类基金份额。各样基金份额单独竖立基金代码，并单独公布各 类基金份额的基金份额净值 及基金份额持有东谈主服务的用度 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金                基金合同 门账户进行处置计帐，宗旨在于有用荫庇并化解风险，确保投资者得到刚正对 待，属于流动性风险管理器用。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户， 有益账户称为侧袋账户 导致公允价值存在紧要不祥情味的金钱；（二）按摊余成本计量且计提金钱减 值准备仍导致金钱价值存在紧要不祥情味的金钱；（三）其他金钱价值存在重 大不祥情味的金钱 平台向中国证券金融股份有限公司出借证券，中国证券金融股份有限公司到期 奉赵所借证券及相应权益补偿并支付用度的业务 不雅事件 较基准同期增长率差额之日 所对应的第 3 个月月度对日的基金份额净值之比减去 1 后乘以 100% 同凯旋日所对应的第 3 个月月度对日的功绩相比基准数值之比减去 1 后乘以 为非就业日，则顺延至下一就业日，若该日期月份中不存在对应日期的，则顺 延至该月临了一日的下一就业日    以上释义中触及法律法例、业务法律解释的内容，法律法例、业务法律解释更正 后，如适用本基金，关连内容以更正后法律法例、业务法律解释为准。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同              第三部分    基金的基本情况   一、基金称呼   中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金   二、基金的类别   股票型证券投资基金、指数基金   三、基金的运作方式   契约型绽放式   四、基金的投资标的   本基金为股票型指数基金，细巧追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪误 差的最小化。   五、基金的最低召募份额总额   本基金的最低召募份额总额为 1000 万份。   六、发起资金的认购金额下限、持有期限下限   认购本基金的发起资金金额不少于 1000 万元，且发起资金认购的基金份额 持有期限不少于 3 年，法律法例或中国证监会另有轨则的除外。   七、基金份额发售面值和认购用度   本基金基金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元。   本基金 A 类基金份额的认购费率按招募说明书及基金居品贵寓纲领的轨则 履行。C 类基金份额不收取认购费。   八、基金存续期限   不如期 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同   九、标的指数   本基金的标的指数为新华中诚信红利价值指数。   将来若出现标的指数不相宜要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动 之外的要素以致标的指数不相宜要求及法律法例、监管机构另有轨则的情形除 外）、指数编制机构退出等情形，基金管理东谈主应当自该情形发生之日起十个工 作日内向中国证监会论述并提议贬责决议，如出动运作方式、与其他基金合并 或者辩认基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东谈主大会进行表决，基金 份额持有东谈主大会未凯旋召开或就上述事项表决未通过的，本基金合同辩认。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至贬责决议确如时间，基金管 理东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个交游日的指数信息革职基金份额持有 东谈主利益优先原则撑持基金投资运作。   法律法例或监管机构另有轨则的，从其轨则。   十、基金份额类别   本基金按照收费方式的不同将本基金分为 A 类、C 类两类基金份额。在投 资者认购/申购时收取认购/申购用度，但不从本类别基金金钱入网提销售服务费 的，称为 A 类基金份额；在投资者认购/申购时不收取认购/申购用度，而是从 本类别基金金钱入网提销售服务费的，称为 C 类基金份额。两类基金份额单独 竖立基金代码，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将区分盘算基金份额净值 并区分公告，盘算公式为盘算日各样别基金金钱净值除以盘算日发售在外的该 类别基金份额总额。关连法律解释详见基金管理东谈主的关连公告及更新的招募说明 书。   根据基金销售情况，基金管理东谈主可在不违背法律法例轨则及基金合同约 定，且对已有基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响的情况下，经与基金托管 东谈主协商一致，在履行顺应措施后加多新的基金份额类别、养息现存基金份额类 别收费方式或者罢手现存基金份额类别的销售等，无需召开基金份额持有东谈主大 会，但养息实施前基金管理东谈主需实时公告。   投资者可自行遴荐认购/申购基金份额类别。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同   十一、将来条件许可情况下的基金模式出动   若将来本基金管理东谈主推出投资兼并标的指数的交游型绽放式指数证券投资 基金（ETF），则基金管理东谈主有权在履行顺应措施后使本基金出动为该基金的 连接基金，并相应修改基金合同，届时无需召开基金份额持有东谈主大会。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同              第四部分    基金份额的发售   一、基金份额的发售时刻、发售方式、发售对象   自基金份额发售之日起最长不得跨越 3 个月，具体发售时刻见基金份额发 售公告。   通过各销售机构公开辟售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以 及基金管理东谈主网站的公示。   基金管理东谈主不错根据具体情况养息基金的发售方式，并在基金份额发售公 告或关连公告中列明。   相宜法律法例轨则的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、 及格境外投资者、发起资金提供方以及法律法例或中国证监会允许购买证券投 资基金的其他投资东谈主。   二、基金份额的认购   本基金 A 类基金份额的认购费率由基金管理东谈主决定，并在招募说明书及基 金居品贵寓纲领中列示。C 类基金份额不收取认购费。A 类基金份额的认购费 用不列入基金财产。   有用认购款项在召募时间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东谈主 整个，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记载为准。   基金认购份额具体的盘算方法在招募说明书中列示。   认购份额的盘算保留到一丝点后 2 位，一丝点 2 位以后的部分四舍五入， 由此过失产生的收益或损失由基金财产承担。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同   基金销售机构对认购恳求的受理并不代表该恳求一定凯旋，而仅代表销售 机构如实吸收到认购恳求。认购的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于认购 恳求及认购份额的阐述情况，投资东谈主应实时查询并妥善诳骗正当权力，不然， 由此产生的投资东谈主任何损失由投资东谈主自行承担。   三、基金份额认购金额的限制 体限制请参看招募说明书或关连公告。 体限制和处理方法请参看招募说明书或关连公告。 召募范畴上限时，基金管理东谈主不错采纳比例阐述或其他方式进行阐述，具体办 法参见基金份额发售公告或关连公告。 笔认购恳求单独盘算。认购恳求一收受理不得取销。 提供方除外），基金管理东谈主不错采纳比例阐述等方式对该投资东谈主的认购恳求进 行限制。基金管理东谈主接受某笔或者某些认购恳求有可能导致单一投资者变相规 避前述 50%比例要求的，基金管理东谈主有权断绝该等沿途或者部分认购恳求。投 资东谈主认购的基金份额数以基金合同凯旋后登记机构的阐述为准。   四、发起资金的认购   发起资金提供方认购金额不低于 1000 万元东谈主民币，认购的基金份额持有期 限不少于 3 年（基金合同凯旋不悦 3 年提前辩认的情况除外），法律法例或中 国证监会另有轨则的除外。   本基金发起资金的认购情况见基金管理东谈主届时发布的公告。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金             基金合同                第五部分        基金备案   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在发起资金提供方认购本基金的 金额不少于 1000 万元东谈主民币，且承诺持有期限自基金合同凯旋日起不少于 3 年 的条件下，基金召募期届满或基金管理东谈主依据法律法例及招募说明书不错决定 罢手基金发售，并在 10 日内聘用法定验资机构验资，验资论述需对发起资金提 供方过火持有份额进行有益说明。基金管理东谈主自收到验资论述之日起 10 日内， 向中国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金管理东谈主办理完毕基金备案手续并取 得中国证监会书面阐述之日起，《基金合同》凯旋；不然《基金合同》不生 效。基金管理东谈主在收到中国证监会阐述文献的次日对《基金合同》凯旋事宜予 以公告。基金管理东谈主应将基金召募时间召募的资金存入有益账户，在基金召募 步履结果前，任何东谈主不得动用。   二、基金合同不成凯旋时召募资金的处理方式   要是召募期限届满，未温柔基金备案条件，基金管理东谈主应当承担下列责 任： 同期活期入款利息； 基金管理东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自 承担。   三、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和金钱范畴   《基金合同》凯旋满 3 年之日，若基金金钱范畴低于 2 亿元，基金合同应 当辩认，且不得通过召开基金份额持有东谈主大会的方式延续。若届时的法律法例 或中国证监会轨则发生变化，上述辩认轨则被取消、改革或补充，则本基金可 以参照届时有用的法律法例或中国证监会轨则履行。《基金合同》凯旋满 3 年 后，本基金络续存续的，连结 20 个就业日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            基金合同 或者基金金钱净值低于 5000 万元情形的，基金管理东谈主应当在如期论述中赐与披 露；连结 60 个就业日出现前述情形的，基金管理东谈主应当在 10 个就业日内向中 国证监会论述并提议贬责决议，如络续运作、出动运作方式、与其他基金合并 或者辩认基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东谈主大会。   法律法例或中国证监会另有轨则时，从其轨则。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同           第六部分    基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回风光   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理 东谈主在招募说明书或其他关连公告中列明。基金管理东谈主可根据情况变更或增减销 售机构，并在基金管理东谈主网站公示。若基金管理东谈主或其指定的销售机构通畅电 话、传真或网上等交游方式，投资东谈主不错通过上述方式进行申购与赎回，具体 参见各销售机构的关连公告。投资东谈主应当在销售机构办理基金销售业务的营业 风光或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的绽放日实时刻   投资东谈主在绽放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时刻为上海证券交 易所、深圳证券交游所的精深交游日的交游时刻，但基金管理东谈主根据法律法 规、中国证监会的要求或本基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同凯旋后，若出现新的证券/期货交游市集、证券/期货交游所交游时 间变更或其他特别情况，基金管理东谈主将视情况对前述绽放日及绽放时刻进行相 应的养息，但应在实施日前依照《信息走漏办法》的关连轨则在轨则媒介上公 告。   基金管理东谈主不错根据践诺情况照章决定本基金启动办理申购的具体日期， 具体业务办理时刻在申购启动公告中轨则。   基金管理东谈主自基金合同凯旋之日起不跨越 3 个月启动办理赎回，具体业务 办理时刻在赎回启动公告中轨则。   在详情申购启动与赎回启动时刻后，基金管理东谈主应在申购、赎回绽放日前 依照《信息走漏办法》的关连轨则在轨则媒介上公告申购与赎回的启动时刻。   基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日期或者时刻办理基金份额的申 购、赎回或者出动。投资东谈主在基金合同约定之外的日期和时刻提议申购、赎回 或出动恳求且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽放日 该类基金份额申购、赎回的价钱。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同   三、申购与赎回的原则 额净值为基准进行盘算； 序赎回； 者在认/申购时可自行遴荐基金份额类别； 处理法律解释等在遵命基金合同和招募说明书轨则的前提下，以各销售机构的具体 轨则为准； 投资者的正当权益不受损伤并得到刚正对待。   基金管理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行养息。基金管理 东谈主必须在新法律解释启动实施前依照《信息走漏办法》的关连轨则在轨则媒介上公 告。   四、申购与赎回的措施   投资东谈主必须根据销售机构轨则的措施，在绽放日的具体业务办理时刻内提 出申购或赎回的恳求。投资者在提交申购恳求时，须按销售机构轨则的方式备 足申购资金，投资者在提交赎回恳求时，应确保账户内有饱胀的基金份额余 额，不然申购、赎回恳求不成立。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项。投资东谈主全额托付申购款 项，申购成立；基金份额登记机构阐述基金份额时，申购凯旋。若资金在轨则 时刻内未全额到账则申购不成立，申购款项将送还投资东谈主账户，基金管理东谈主、 基金托管东谈主和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失。   基金份额持有东谈主递交赎回恳求，应确保账户内有饱胀的基金份额余额，则 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同 赎回成立；基金份额登记机构阐述赎回时，赎复活效。基金份额持有东谈主赎复活 效后，基金管理东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。如遇登记公司 系统故障、交游所或交游市集数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系 统故障或其它非基金管理东谈主及基金托管东谈主所能贬抑的要素影响业务处理经由， 则赎回款项的支付时刻可相应顺延。在发生无数赎回或基金合同载明的其他暂 停赎回或减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照本基金合同关连条 款处理。   基金管理东谈主应以交游时刻结果前受理有用申购和赎回恳求确今日行为申购 或赎回恳求日（T 日），在精深情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游 的有用性进行阐述。T 日提交的有用恳求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括该日） 实时到销售机构柜台或以销售机构轨则的其他方式查询恳求的阐述情况。若申 购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表恳求一定凯旋，而仅代表销售 机构如实吸收到恳求。申购、赎回的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于申 请的阐述情况，投资者应实时查询并妥善诳骗正当权力，不然，由此产生的投 资东谈主任何损失由投资东谈主自行承担。   在法律法例允许的范围内，登记机构可根据《业务法律解释》，在不影响基金 份额持有东谈主利益的前提下，对上述业务办理时刻进行养息，基金管理东谈主将于开 始实施前按照《信息走漏办法》的关连轨则赐与公告。   五、申购和赎回的数目限制 回的最低份额，也不错对基金的总范畴进行限制，具体轨则请参见招募说明书 或关连公告。 日或单笔申购金额上限，具体轨则请参见招募说明书或关连公告。 参见招募说明书或关连公告。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金             基金合同 基金管理东谈主应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上 限、断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的合 法权益。基金管理东谈主基于投资运作与风险贬抑的需要，可采纳上述措施对基金 范畴赐与贬抑。具体见基金管理东谈主关连公告。 份额的数目限制或新增基金范畴贬抑措施。基金管理东谈主必须在养息实施前依照 《信息走漏办法》的关连轨则在轨则媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用渡过火用途 申购用度，申购 C 类基金份额不支付申购用度，而是从该类别基金金钱入网提 销售服务费。 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。但如遇特别情况，为保 护基金份额持有东谈主利益，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致，可阶段性养息基 金份额净值盘算精度并进行相应公告，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。T 日的各样基金份额净值在今日收市后盘算，并按照基金合同的约定公告。遇特 殊情况，经履行顺应措施，不错顺应延长盘算或公告。 算详见《招募说明书》。本基金 A 类基金份额的申购费率由基金管理东谈主决定， 并在招募说明书及基金居品贵寓纲领中列示。C 类基金份额不收取申购费。申 购的有用份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，有用份额单元为 份，上述盘算结果均按四舍五入方法，保留到一丝点后 2 位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。 书》。本基金 A 类和 C 类基金份额的赎回费率由基金管理东谈主决定，并在招募说 明书及基金居品贵寓纲领中列示。赎回金额为按践诺阐述的有用赎回份额乘以 当日该类基金份额净值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述盘算结果 均按四舍五入方法，保留到一丝点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产 承担。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同 不列入基金财产。C 类基金份额不收取申购费。 份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎回基金份额时收取。赎回用度归入基金 财产的比例依照关连法律法例设定，具体见招募说明书的轨则。未归入基金财 产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。其中，对于络续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并全额计入基金财产。 体的盘算方法和收费方式由基金管理东谈主根据基金合同的轨则详情，并在招募说 明书中列示。基金管理东谈主不错在法律法例轨则、基金合同约定的范围内养息费 率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息走漏办 法》的关连轨则在轨则媒介上公告。 场情况制定基金络续营销规划，如期或不如期地开展基金络续营销举止。在基 金络续营销举止时间，对存量基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响的情况 下，按关连监管部门要求履行必要手续后，基金管理东谈主不错顺应调低基金申购 费率、赎回费率和销售服务费率。 制，以确保基金估值的刚正性。具体处理原则和操作表率须革职关连法律法例 以及监管部门、自律法律解释的轨则。   七、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购恳求： 投资东谈主的申购恳求；当前一估值日基金金钱净值 50%以上的金钱出现无可参考 的活跃市集价钱且采纳估值时刻仍导致公允价值存在紧要不祥情味时，经与基 金托管东谈主协商阐述后，基金管理东谈主应当暂停接受投资东谈主的申购恳求。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            基金合同 基金金钱净值。 时。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额持有东谈主利益的情 形。 理东谈主、基金管理东谈主高档管理东谈主员或基金司理等东谈主员行为发起资金提供方除外） 持有基金份额的比例达到或者跨越 50%，或者变相诡秘 50%聚首度的情形时。 资东谈主单日或单笔申购金额上限的。 金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法精深运行。   发生上述第 1、2、3、5、8、9 项之一的情形且基金管理东谈主决定暂停接受投 资者申购恳求时，基金管理东谈主应当根据关连轨则在轨则媒介上刊登暂停申购公 告。发生上述第 6、7 项情形时，基金管理东谈主不错采纳比例阐述等方式对该投资 东谈主的申购恳求进行限制，基金管理东谈主有权断绝该等沿途或者部分申购恳求。如 果投资东谈主的申购恳求被沿途或部分断绝的，被断绝的申购款项本金将退还给投 资东谈主。在暂停申购的情况摈斥时，基金管理东谈主应实时收复申购业务的办理，具 体时刻以基金管理东谈主届时公告为准。   八、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回恳求或减慢支付赎 回款项： 受投资东谈主的赎回恳求或减慢支付赎回款项；当前一估值日基金金钱净值 50%以 上的金钱出现无可参考的活跃市集价钱且采纳估值时刻仍导致公允价值存在重 大不祥情味时，经与基金托管东谈主协商阐述后，基金管理东谈主应当暂停接受投资东谈主 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同 的赎回恳求或减慢支付赎回款项。 日基金金钱净值。 金管理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回恳求。   发生上述情形之一且基金管理东谈主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项时，基 金管理东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐述的赎回恳求，基金管理东谈主应足额 支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户恳求量占恳求总量的 比例分拨给赎回恳求东谈主，未支付部分可展期支付。若出现上述第 4 项所述情 形，按基金合同的关连条件处理。基金份额持有东谈主在恳求赎回时可预先遴荐将 当日可能未获受理部分赐与取销。在暂停赎回的情况摈斥时，基金管理东谈主应及 时收复赎回业务的办理并公告。   九、无数赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽放日内的基金份额净赎回恳求（赎回恳求份额总额加上基 金出动中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金出动中转入恳求份 额总额后的余额）跨越前一绽放日的基金总份额的 10%，即合计是发生了无数 赎回。   当基金出现无数赎回时，基金管理东谈主不错根据基金那时的金钱组合情状决 定全额赎回、部分展期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主合计有智商支付投资东谈主的沿途赎回恳求 时，按精深赎回措施履行。   （2）部分展期赎回：当基金管理东谈主合计支付基金份额持有东谈主的赎回恳求 有困难或因支付基金份额持有东谈主的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资 产净值变成较大波动时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽放日基 金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回恳求展期办理。对于当日的赎回申 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同 请，应当按单个账户赎回恳求量占赎回恳求总量的比例，详情当日受理的赎回 份额；对于未能赎回部分，基金份额持有东谈主在提交赎回恳求时不错遴荐展期赎 回或取消赎回。遴荐展期赎回的，将自动转入下一个绽放日络续赎回，直到全 部赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分赎回恳求将被取销。展期 的赎回恳求与下一绽放日赎回恳求一并处理，无优先权并以下一绽放日的该类 基金份额净值为基础盘算赎回金额，依此类推，直到沿途赎回为止。如基金份 额持有东谈主在提交赎回恳求时未作明确遴荐，基金份额持有东谈主未能赎回部分作自 动展期赎回处理。部分展期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）当基金出现无数赎回时，在单个基金份额持有东谈主赎回恳求跨越前一 绽放日基金总份额 10%的情形下，基金管理东谈主合计支付该基金份额持有东谈主的全 部赎回恳求有困难或者因支付该基金份额持有东谈主的沿途赎回恳求而进行的财产 变现可能会对基金金钱净值变成较大波动时，基金管理东谈主不错对该单个基金份 额持有东谈主超出前一绽放日基金总份额 10%的赎回恳求实阐明期办理。对于未能 赎回部分，投资东谈主在提交赎回恳求时不错遴荐展期赎回或取消赎回，具体参照 上述（2）所述方式处理。展期的赎回恳求与下一绽放日赎回恳求一并处理， 无优先权并以下一绽放日的该类基金份额净值为基础盘算赎回金额，以此类 推，直到沿途赎回为止。而对该单个基金份额持有东谈主前一绽放日基金总份额 方式处理，具体见关连公告。   （4）暂停赎回：连结 2 个绽放日以上（含本数）发生无数赎回，如基金 管理东谈主合计有必要，可暂停接受基金的赎回恳求；仍是接受的赎回恳求不错延 缓支付赎回款项，但不得跨越 20 个就业日，并应当在轨则媒介上进行公告。   当发生上述无数赎回并减慢支付或展期办理时，基金管理东谈主应当通过邮 寄、传真或者招募说明书轨则的其他方式在 3 个交游日内陈述基金份额持有 东谈主，说明关连处理方法，并在两日内在轨则媒介上刊登公告。   十、暂停申购或赎回的公告和从头绽放申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同 刊登基金从头绽放申购或赎回公告，并公布最近 1 个绽放日的各样基金份额净 值。 基金管理东谈主应根据《信息走漏办法》的轨则在轨则媒介上刊登基金从头绽放申 购或赎回公告，并公告最近 1 个绽放日的各样基金份额净值。   十一、基金出动   基金管理东谈主不错根据关连法律法例以及本基金合同的轨则决定开办本基金 与基金管理东谈主管理的其他基金之间的出动业务，基金出动不错收取一定的出动 费，关连法律解释由基金管理东谈主届时根据关连法律法例及本基金合同的轨则制定并 公告，并提前见知基金托管东谈主与关连机构。   十二、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管理东谈主可受理基金份额持有东谈主 通过中国证监会认同的交游风光或者交游方式进行份额转让的恳求并由登记机 构办理基金份额的过户登记。基金管理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前 公告，基金份额持有东谈主应根据基金管理东谈主公告的业务法律解释办理基金份额转让业 务。   十三、基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制履行等情 形而产生的非交游过户以及登记机构认同、相宜法律法例的其它非交游过户。 不管在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额 的投资东谈主。   秉承是指基金份额持有东谈主示寂，其持有的基金份额由其正当的秉承东谈主继 承；捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈送福利性质的基金会 或社会团体；司法强制履行是指司法机构依据凯旋司法通告将基金份额持有东谈主 持有的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交游过户必 须提供基金登记机构要求提供的关连贵寓，对于相宜条件的非交游过户恳求按 基金登记机构的轨则办理，并按基金登记机构轨则的程序收费。   十四、基金的转托管 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构不错按照轨则的程序收取转托管费。   十五、如期定额投资规划   基金管理东谈主不错为投资东谈主办理如期定额投资规划，具体法律解释由基金管理东谈主 另行轨则。投资东谈主在办理如期定额投资规划时可自行约定每期申购金额，每期 申购金额必须不低于基金管理东谈主在关连公告或更新的招募说明书中所轨则的定 期定额投资规划最低申购金额。   十六、基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构认同、相宜法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结 的，被冻结部分产生的权益根据有权机关要求及登记机构业务法律解释决定是否一 并冻结，法律法例或监管机构另有轨则的除外。   十七、基金份额的折算   在对基金份额持有东谈主利益无本色不利影响的前提下，基金管理东谈主经与基金 托管东谈主协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额持有东谈主大会审 议。   十八、如关连法律法例允许基金管理东谈主办理基金份额的质押业务或其他基 金业务，基金管理东谈主将制定和实施相应的业务法律解释。   十九、实施侧袋机制时间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或关连 公告。   二十、在不违背关连法律法例轨则和基金合同约定且对基金份额持有东谈主利益无 本色性不利影响的前提下，基金管理东谈主可根据具体情况对上述申购和赎回以及关连 业务的安排进行补充和养息并依照《信息走漏办法》的关连轨则在轨则媒介上提前 公告，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同          第七部分      基金合同当事东谈主及权力义务   一、基金管理东谈主   （一） 基金管理东谈主简况   称呼：中银基金管理有限公司   住所：上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 45 楼   法定代表东谈主：章砚   建筑日期： 2004 年 8 月 12 日   批准建筑机关及批准建筑文号：中国证监会、证监基金字〔2004〕93 号   组织形式：有限使命公司   注册本钱：1 亿元东谈主民币   存续期限：络续筹谋   连接电话：（021）38848999   （二） 基金管理东谈主的权力与义务 括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》凯旋之日起，根据法律法例和《基金合同》孤独运用 并管理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例轨则或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照轨则召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及关连法律轨则监督基金托管东谈主，如合计基金托管 东谈主违背了《基金合同》及国度关连法律轨则，应申报中国证监会和其他监管部 门，并采纳必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的关连步履进行监督和处 理； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同   （9）担任或奉求其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获取《基金合同》轨则的用度；   （10）依据《基金合同》及关连法律轨则决定基金收益的分拨决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回或出动 恳求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司诳骗推动与债权东谈主权力， 为基金的利益诳骗因基金财产投资于证券所产生的权力；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资和参 与转融通证券出借业务；   （14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益诳骗诉讼权力或 者实施其他法律步履；   （15）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪机构或其 他为基金提供服务的外部机构；   （16）在相宜关连法律、法例的前提下，制订和养息关连基金认购、申 购、赎回、出动、如期定额投资、非交游过户、转托管和收益分拨等的业务规 则；   （17）基金管理东谈主有权根据反洗钱法律法例的关连轨则，结合基金份额持 有东谈主洗钱风险情状，采纳相应合理的贬抑措施；   （18）奉求第三方机构办理本基金的交游、计帐、估值、结算等业务；   （19）向基金份额持有东谈主先容、发送或传递对于本基金的信息；   （20）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权力。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》凯旋之日起，以厚实信用、严慎努力的原则管理和运 用基金财产；   （4）配备饱胀的具有专科经历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同 的筹谋方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险贬抑、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产相互孤独，对所管理的不同基金分 别管理，区分记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他关连轨则外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采纳顺应合理的措施使盘算基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法相宜《基金合同》等法律文献的轨则，按关连轨则盘算并公告基金净值信 息，详情基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐论述；   （10）编制季度论述、中期论述和年度论述；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他关连轨则，履行信息披 露及论述义务；   （12）保守基金营业机密，不深刻基金投资规划、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》过火他关连轨则另有轨则外，在基金信息公开走漏前应予 守密，不向他东谈主深刻，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审 计、法律等外部专科参谋人提供服务需要而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分拨决议，实时向基金份额持 有东谈主分拨基金收益；   （14）按轨则受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他关连轨则召集基金份额持有 东谈主大会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按轨则保存基金财产管理业务举止的司帐账册、报表、记载和其他 关连贵寓，保存期限不低于法律法例轨则的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在轨则时刻发出，并 且保证投资者或者按照《基金合同》轨则的时刻和方式，随时查阅到与基金有 关的公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到关连贵寓的复印件；   （18）组织并过问基金财产计帐小组，参与基金财产的撑持、清理、估 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同 价、变现和分拨；   （19）面对落幕、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时论述中国证监 会并陈述基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东谈主合 法权益时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的义务， 基金托管东谈主违背《基金合同》变成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额 持有东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理关连 基金事务的步履承担使命；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益诳骗诉讼权力或实施 其他法律步履；   （24）基金管理东谈主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不 能凯旋，基金管理东谈主承担沿途召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期存 款利息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）履行凯旋的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金托管东谈主   （一） 基金托管东谈主简况   称呼：招商银行股份有限公司   住所：深圳市深南正途 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南正途 7088 号招商银行大厦   法定代表东谈主：缪建民   成随即间：1987 年 4 月 8 日   基金托管业务批准文号：证监基金字200283 号   组织形式：股份有限公司（上市）   注册本钱：东谈主民币 252.20 亿元   存续时间：络续筹谋 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同   （二） 基金托管东谈主的权力与义务 括但不限于：   （1）自《基金合同》凯旋之日起，照章律法例和《基金合同》的轨则安全 撑持基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法例轨则或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违背《基 金合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成紧要损失 的情形，应申报中国证监会，并采纳必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据关连市集法律解释，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账 户，为基金办理证券交游资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；   （7）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权力。 括但不限于：   （1）以厚实信用、努力尽责的原则持有并安全撑持基金财产；   （2）建筑有益的基金托管部门，具有相宜要求的营业风光，配备饱胀的、 及格的熟练基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托劳动宜；   （3）建立健全里面风险贬抑、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同 的基金财产相互孤独；对所托管的不同的基金区分竖立账户，孤独核算，分账 管理，保证不同基金之间在账户竖立、资金划拨、账册记载等方面相互孤独；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他关连轨则外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主托管基金财产；   （5）撑持由基金管理东谈主代表基金签订的与基金关连的紧要合同及关连凭 证；   （6）按轨则开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同 《基金合同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事 宜；   （7）保守基金营业机密，除《基金法》、《基金合同》过火他关连轨则另 有轨则外，在基金信息公开走漏前赐与守密，不得向他东谈主深刻，但因监管机 构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务需 要而向其提供的情况除外；   （8）复核、审查基金管理东谈主盘算的基金金钱净值、各样基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务举止关连的信息走漏事项；   （10）对基金财务司帐论述、季度论述、中期论述和年度论述出具宗旨， 说明基金管理东谈主在各勤苦方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行； 要是基金管理东谈主有未履行《基金合同》轨则的步履，还应当说明基金托管东谈主是 否采纳了顺应的措施；   （11）保存基金托管业务举止的记载、账册、报表和其他关连贵寓，保存 期限不低于法律法例轨则的最低期限；   （12）从基金管理东谈主或其奉求的登记机构处吸收并保存基金份额持有东谈主名 册；   （13）按轨则制作关连账册并与基金管理东谈主查对；   （14）依据基金管理东谈主的指示或关连轨则向基金份额持有东谈主支付基金收益 和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他关连轨则，召集基金份额持 有东谈主大会或配合基金管理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的轨则监督基金管理东谈主的投资运作；   （17）过问基金财产计帐小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变现 和分拨；   （18）面对落幕、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时论述中国证监 会和银行业监督管理机构，并陈述基金管理东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，应承担补偿使命，其赔 偿使命不因其退任而免除； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同   （20）按轨则监督基金管理东谈主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的 义务，基金管理东谈主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持 有东谈主利益向基金管理东谈主追偿；   （21）履行凯旋的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   三、基金份额持有东谈主   投资东谈主理有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受， 投资东谈主自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金 合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主行为 《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法例另有轨则或基金合同另有约定外，兼并类别的每份基金份额具 有同等的正当权益。 利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）根据基金合同的约定，照章恳求赎回或转让其持有的基金份额；   （4）按照轨则要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大 会；   （5）出席或者托付代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会 审议事项诳骗表决权；   （6）查阅或者复制公开走漏的基金信息贵寓；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权力。 务包括但不限于：   （1）肃穆阅读并遵命《基金合同》、招募说明书、基金居品贵寓纲领等信 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同 息走漏文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）温暖基金信息走漏，实时诳骗权力和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所轨则的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金损失或者《基金合同》辩认的 有限使命；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的举止；   （7）履行凯旋的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （9）同意基金管理东谈主向其先容、发送或传递关连本基金的信息；   （10）遵命基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构和登记机构的关连交游及 业务法律解释；   （11）提供基金管理东谈主和监管机构照章要求提供的信息，以及通常地更新 和补充，并保证其着实性；   （12）发起资金提供方使用发起资金认购的基金份额持有期限自基金合同 凯旋日起不少于 3 年；   （13）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            基金合同            第八部分    基金份额持有东谈主大会   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权 代表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有轨则或基金合 同另有约定外，基金份额持有东谈主理有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额持有东谈主大会暂不建筑日常机构。在本基金存续期内，基金份额 持有东谈主大会不错建筑日常机构，日常机构的建筑与运作应当根据关连法律法例 和中国证监会的轨则进行。   一、召开事由 律法例、中国证监会另有轨则或《基金合同》另有约定的除外）：   （1）辩认《基金合同》；   （2）更换基金管理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）出动基金运作方式；   （5）养息基金管理东谈主、基金托管东谈主的薪金程序或提高 C 类基金份额的销 售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会措施；   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或总共持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额持有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额盘算，下同）就兼并事项 书面要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权力和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份 额持有东谈主大会的事项。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同 无本色性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修 改，不需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）养息本基金的申购费率、裁汰 C 类基金份额的销售服务费率或变更 收费方式；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东谈主权力义务关系发生紧要变化；   （5）加多或减少基金份额类别，或养息基金份额分类办法及法律解释；   （6）基金管理东谈主、销售机构、登记机构养息关连基金认购、申购、赎回、 出动、非交游过户、转托管等业务的法律解释；   （7）基金管理东谈主在履行顺应措施后，推出新业务或服务；   （8）基金管理东谈主养息基金收益分拨原则；   （9）按照法律法例和《基金合同》轨则不需召开基金份额持有东谈主大会的其 他情形。   二、会议召集东谈主及召集方式 金管理东谈主召集； 金份额持有东谈主大会的，应当向基金管理东谈主提议书面提议。基金管理东谈主应当自收 到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知基金托管东谈主。基金管理东谈主 决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召 集，基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具 书面决定之日起 60 日内召开并见知基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合； 向基金管理东谈主提议书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决 定是否召集，并书面见知提议提议的基金份额持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同 管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定 不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主仍合计有必要召 开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日 起 10 日内决定是否召集，并书面见知提议提议的基金份额持有东谈主代表和基金管 理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并见知 基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合； 召开基金份额持有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主皆不召集的，单独或合 计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少 提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大 会的，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得挫折、搅扰； 益登记日。   三、召开基金份额持有东谈主大会的陈述时刻、陈述内容、陈述方式 公告。基金份额持有东谈主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议形式；   （2）会议拟审议的事项、议事措施和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权奉求证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份、代理权限和代 理有用期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设连接东谈主姓名及连接电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要陈述的其他事项。 中说明本次基金份额持有东谈主大会所采纳的具体通信方式、奉求的公证机关过火 连接方式和连接东谈主、表决宗旨寄交的截止时刻和收取方式。 决宗旨的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面陈述基金管理 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同 东谈主到指定地点对表决宗旨的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应 另行书面陈述基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决宗旨的计票进行监 督。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决宗旨的计票进行监督的，不影 响表决宗旨的计票效劳。   四、基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式等法律法例或监 管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主详情。 代表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额 持有东谈主大会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效劳。现 场开会同期相宜以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的奉求东谈主 持有基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求证明相宜法律法例、《基金 合同》和会议陈述的轨则，况且持有基金份额的凭证与基金管理东谈主理有的登记 贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证炫夸， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻 的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东谈主大会。 从头召集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应 不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 形式或大融会知载明的其他方式在表决截止日夙昔投递至召集东谈主指定的地址或 系统。通信开会应以书面方式或大融会知载明的其他方式进行表决。   在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议陈述后，在 2 个就业日内连 续公布关连教唆性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定陈述基金托管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主， 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金        基金合同 则为基金管理东谈主）到指定地点对表决宗旨的计票进行监督。会议召集东谈主在基金 托管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按 照会议陈述轨则的方式收取基金份额持有东谈主的表决宗旨；基金托管东谈主或基金管 理东谈主经陈述不过问收取表决宗旨的，不影响表决效劳；   （3）本东谈主顺利出具表决宗旨或授权他东谈主代表出具表决宗旨的，基金份额持 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主顺利出具表决宗旨或授权他东谈主代表出具表决宗旨基金份额持有东谈主 所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原 公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的三个月以后、六个月以内，就原定审议 事项从头召集基金份额持有东谈主大会。从头召集的基金份额持有东谈主大会应当有代 表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主顺利出具表决宗旨或授权他 东谈主代表出具表决宗旨；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决宗旨的基金份额持有东谈主或受托代表他 东谈主出具表决宗旨的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意 见的代理东谈主出具的奉求东谈主理有基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求证 明相宜法律法例、《基金合同》和会议陈述的轨则，并与基金登记机构记载相 符。 用其他非书面方式授权其代理东谈主出席基金份额持有东谈主大会。 非现场方式相结合的方式召开基金份额持有东谈主大会，会议措施比照现场开会和 通信方式开会的措施进行。表决方式上，基金份额持有东谈主也不错采纳辘集、电 话或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东谈主详情并在会议陈述中载明。   五、议事内容与措施   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要 修改、决定辩认《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基 金合并、法律法例及《基金合同》轨则的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交 基金份额持有东谈主大会谈论的其他事项。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召蚁集议的陈述后，对原有提案的修改 应当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主理东谈主按照下列第七条轨则措施详情和 公布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经谈论后进行表决，并形成大会决 议。大会主理东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未 能主理大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；要是基金管 理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金份 额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基 金份额持有东谈主行为该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金管理东谈主和基金托管 东谈主拒不出席或主理基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决 议的效劳。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明过问会议东谈主员姓 名（或单元称呼）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、委 托东谈主姓名（或单元称呼）和连接方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所陈述的表决 截止日期后 2 个就业日内在公证机关监督下由召集东谈主统计沿途有用表决，在公 证机关监督下形成决议。   六、表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和终点决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所轨则的须 以终点决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例另有轨则或 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同 基金合同另有约定外，出动基金运作方式、更换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、 辩认《基金合同》、本基金与其他基金合并以终点决议通过方为有用。   基金份额持有东谈主大会采纳记名方式进行投票表决。   采纳通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均合计有充分 的相背凭据证明，不然提交相宜会议陈述中轨则的阐述基金份额持有东谈主身份文 件的表决视为有用出席的基金份额持有东谈主，口头相宜会议陈述轨则的表决宗旨 视为有用表决，表决宗旨疲塌不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出 具表决宗旨的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或兼并项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   七、计票   （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理 东谈主应当在会议启动后晓谕在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由 基金份额持有东谈主自行召集或大会天然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，可是基 金管理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会 议启动后晓谕在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担 任监票东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效劳。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主理东谈主当 场公布计票结果。   （3）要是会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东谈主应当进 行从头盘货，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会主理东谈主应当就地公布重 新盘货结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的效劳。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同 金托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主 拒派代表对表决宗旨的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   八、凯旋与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监 会备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起凯旋。   基金份额持有东谈主大会决议自凯旋之日起 2 日内在轨则媒介上公告。要是采 用通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全 文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当履行凯旋的基金份额持有 东谈主大会的决议。凯旋的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金 管理东谈主、基金托管东谈主均有料理力。   九、实施侧袋机制时间基金份额持有东谈主大会的特别约定   若本基金实施侧袋机制，则关连基金份额或表决权的比例指主袋份额持有 东谈主和侧袋份额持有东谈主区分持有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若 关连基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额 持有东谈主理有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日关连基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日关连基金份额的二分之一（含二 分之一）； 于在权益登记日关连基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主 大会召开时刻的三个月以后、六个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额 持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关连基金份额的持有东谈主参 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金        基金合同 与或授权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； 以上（含二分之一）选举产生别称基金份额持有东谈主行为该次基金份额持有东谈主大 会的主理东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时间，基金份额持有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账 户的，应区分由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，兼并主侧袋 账户内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋 账户份额无表决权。   侧袋机制实施时间，对于基金份额持有东谈主大会的关连轨则以本节特别约定 内容为准，本节莫得轨则的适用上文关连约定。   十、本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事措施、表 决条件等轨则，但凡顺利援用法律法例或监管法律解释的部分，如将来法律法例或 监管法律解释修改导致关连内容被取消或变更的，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商 一致并提前公告后，可顺利对本部天职容进行修改和养息，无需召开基金份额 持有东谈主大会审议。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同      第九部分   基金管理东谈主、基金托管东谈主的更换条件和措施   一、基金管理东谈主和基金托管东谈主职责辩认的情形   （一）基金管理东谈主职责辩认的情形   有下列情形之一的，基金管理东谈主职责辩认：   （二）基金托管东谈主职责辩认的情形   有下列情形之一的，基金托管东谈主职责辩认：   二、基金管理东谈主和基金托管东谈主的更换措施   （一）基金管理东谈主的更换措施 的基金管理东谈主形成决议，该决议需经过问大会的基金份额持有东谈主所持表决权的 三分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起凯旋； 金管理东谈主； 案； 持有东谈主大会决议凯旋后 2 日内在轨则媒介公告； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同 料，实时向临时基金管理东谈主或新任基金管理东谈主办理基金管理业务的叮咛手续， 临时基金管理东谈主或新任基金管理东谈主应实时吸收。新任基金管理东谈主或临时基金管 理东谈主应与基金托管东谈主查对基金金钱总值和基金金钱净值； 东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果 赐与公告，同期报中国证监会备案，审计用度在基金财产中列支； 应按其要求替换或删除基金称呼中与原基金管理东谈主关连的称呼字样。   （二）基金托管东谈主的更换措施 的基金托管东谈主形成决议，该决议需经过问大会的基金份额持有东谈主所持表决权的 三分之二以上（含三分之二）表决通过，决议自表决通过之日起凯旋； 金托管东谈主； 案； 持有东谈主大会决议凯旋后 2 日内在轨则媒介公告； 贵寓，实时办理基金财产和基金托管业务的叮咛手续，新任基金托管东谈主或者临 时基金托管东谈主应当实时吸收。新任基金托管东谈主或者临时基金托管东谈主与基金管理 东谈主查对基金金钱总值和基金金钱净值； 东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果 赐与公告，同期报中国证监会备案，审计用度在基金财产中列支。   （三）基金管理东谈主与基金托管东谈主同期更换的条件和措施 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金             基金合同 总份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主提名新的基金管理东谈主和基金托管 东谈主； 管东谈主的基金份额持有东谈主大会决议凯旋后 2 日内在轨则媒介上联合公告。   三、新任基金管理东谈主或临时基金管理东谈主吸收基金管理业务，或新任基金托 管东谈主或临时基金托管东谈主吸收基金财产和基金托管业务前，原基金管理东谈主或原基 金托管东谈主应依据法律法例和《基金合同》的约定络续履行关连职责，并保证不 作念出对基金份额持有东谈主的利益变成损伤的步履。原基金管理东谈主或原基金托管东谈主 在络续履行关连职责时间，仍有权按照《基金合同》的约定收取基金管理费或 基金托管费。   四、本部分对于基金管理东谈主、基金托管东谈主更换条件和措施的约定，但凡直 接援用法律法例或监管法律解释的部分，如法律法例或监管法律解释修改导致关连内容 被取消或变更的，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可顺利 对相应内容进行修改和养息，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同               第十部分        基金的托管   基金托管东谈主和基金管理东谈主按照《基金法》、《基金合同》过火他关连轨则 签订托管条约。   签订托管条约的宗旨是明确基金托管东谈主与基金管理东谈主之间在基金财产的保 管、投资运作、净值盘算、收益分拨、信息走漏及相互监督等关连事宜中的权 利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有东谈主的正当权益。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同             第十一部分     基金份额的登记   一、基金份额的登记业务   本基金的登记业务指本基金登记、存管、过户、计帐和结算业务，具体内 容包括投资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐述、 计帐和结算、代理披发红利、建立并撑持基金份额持有东谈主名册和办理非交游过 户等。   二、基金登记业务办理机构   本基金的登记业务由基金管理东谈主或基金管理东谈主奉求的其他相宜条件的机构 办理，但基金管理东谈主照章应当承担的使命不因奉求而免除。基金管理东谈主奉求其 他机构办理本基金登记业务的，应与代理东谈主签订奉求代理条约，以明确基金管 理东谈主和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、计帐及基金交游确 认、披发红利、建立并撑持基金份额持有东谈主名册等事宜中的权力和义务，保护 基金份额持有东谈主的正当权益。   三、基金登记机构的权力   基金登记机构享有以下权力： 的办理时刻进行养息，并依照关连轨则于启动实施前在轨则媒介上公告；   四、基金登记机构的义务   基金登记机构承担以下义务： 记业务； 细等数据备份至中国证监会认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同 得少于二十年，法律法例另有轨则的从其轨则； 投资者或基金带来的损失，须承担相应的补偿使命，但司法强制查抄情形及法 律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他情形除外； 其他必要的服务； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            基金合同              第十二部分         基金的投资   一、投资标的   本基金为股票型指数基金，细巧追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪误 差的最小化。   二、投资范围   本基金的投资范围主要为标的指数成份股和备选成份股（含存托凭证）。 此外，为更好地罢了投资标的，本基金可少量投资于部分非成份股（包含创业 板、存托凭证过火他照章刊行上市的股票）、债券（国债、方位政府债、金融 债、企业债、公司债、公开辟行的次级债、可出动债券（含分离交游可转 债）、可交换债券、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券等）、 金钱赈济证券、繁衍器用（股指期货、股票期权、国债期货等）、债券回购、 银行入款（包括如期入款、条约入款过火他银行入款）、同行存单、现款金钱 以及中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须相宜中国证监会的关连规 定）。   本基金还可根据法律法例参与融资及转融通证券出借业务。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行适 当措施后，不错将其纳入投资范围，其投资比例革职届时有用的法律法例和监 管法律解释。   本基金股票金钱（含存托凭证）占基金金钱的比例不低于 90%，新华中诚 信红利价值指数成份股和备选成份股（含存托凭证）占非现款基金金钱的比例 不低于 80%；每个交游日日终在扣除股指期货、股票期权、国债期货合约需缴 纳的交游保证金后，应当保持不低于基金金钱净值 5%的现款或到期日在一年以 内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   要是法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主在 履行顺应措施后，不错养息上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金为股票型指数基金，以新华中诚信红利价值指数为标的指数，力求 贬抑本基金净值增长率与功绩相比基准之间的日均追踪偏离度的十足值不跨越 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同 离度和追踪过失跨越上述范围，基金管理东谈主将采纳合理措施幸免追踪偏离度、 追踪过失进一步扩大。   指数成份股发生较着负面事件面对退市风险，且指数编制机构暂未作出调 整的，基金管理东谈主将按照基金份额持有东谈主利益优先的原则，笼统接洽成份股的 退市风险、其在指数中的权重以及对追踪过失的影响，据此制定成份股替代策 略，通过提请召开临时投资决策委员会，实时对投资组合进行相应养息。   （一）金钱设立策略   本基金为股票型指数证券投资基金，为罢了存效追踪标的指数并力求非常 标的指数的投资标的，股票金钱（含存托凭证）占基金金钱的比例不低于 的 80%；每个交游日日终在扣除股指期货、股票期权、国债期货合约需缴纳的 交游保证金后，现款或到期日在一年以内的政府债券不低于基金金钱净值的   （二）股票投资策略   本基金采纳组合复制法追踪新华中诚信红利价值指数，按照个股在标的指 数中的基准权重构建股票组合。   本基金采纳组合复制法，即按照标的指数的成份股组成过火权重构建基金 股票投资组合，并根据标的指数成份股过火权重的变动进行相应养息。   当预期成份股发生养息和成份股发生配股、增发、分成等步履时，以及因 基金的申购和赎回对本基金追踪标的指数的效果可能带来影响时，基金管理东谈主 会对投资组合进行顺应养息，裁汰追踪过失。   如出现股票停牌、股票流动性较差或其他影响指数复制的要素，使基金管 理东谈主无法依指数权重购买成份股时，基金管理东谈主不错根据市集情况，结合训戒 判断，以顺应的替代性策略对投资组合进行顺应养息，以获取更接近标的指数 的收益率。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            基金合同   （1）如期养息   本基金股票组合根据所追踪的新华中诚信红利价值指数对其成份股的养息 而进行相应的如期追踪养息。   （2）不如期养息   根据指数编制法律解释，当新华中诚信红利价值指数成份股因增发、送配等股 权变动而需进行成份股权重从头养息时，本基金将进行相应养息。   根据本基金的申购和赎回情况，对股票投资组合进行养息，从而有用追踪 标的指数。   根据法律、法例和基金合同的轨则，成份股在标的指数中的权重因其他特 殊原因发生相应变化的，本基金不错对投资组合管理进行顺应变通和养息，力 求裁汰追踪过失。   本基金采纳被迫式投资策略，通过严格的投资措施料理和数目化风险管理 妙技，力求贬抑本基金的净值增长率与功绩相比基准之间的日均追踪偏离度小 于 0.35%，年追踪过失不跨越 4%。如因指数编制法律解释养息或其他要素导致追踪 偏离度和追踪过失跨越上述范围，基金管理东谈主应采纳合理措施幸免追踪偏离 度、追踪过失进一步扩大。   同期，本基金将密切温暖上市公司的可络续筹谋发展情状，对上市公司进 行环境、社会、公司治理（ESG）三个维度评估，并将 ESG 评价情况纳入投资 参考。   （三）存托凭证投资策略   本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交游的股票投资策略履行。   （四）债券投资策略   在大类金钱设立的基础上，本基金将依托基金管理东谈主固定收益团队的研究 效果，笼统分析市集利率和信用利差的变动趋势，采纳久期养息、收益率弧线 设立和券种设立等积极投资策略。力求作念到保证基金金钱的流动性足下债券市 场投资契机，实施积极主动的组合管理，精选个券，贬抑风险，提高基金金钱 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金       基金合同 的使用效率和投资收益。   （五）金钱赈济证券投资策略   本基金管理东谈主通过考量宏不雅经济局势、提前偿还率、负约率、金钱池结构 以及金钱池金钱所在行业景气情况等要素，预判金钱池将来现款流变动；研究 标的证券刊行条件，展望提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率弧线的 影响，同期密切温暖流动性变化对标的证券收益率的影响，在严格贬抑信用风 险涌现进程的前提下，通过信用研究和流动性管理，遴荐风险养息后收益较高 的品种进行投资。   （六）繁衍品投资策略   为了更好地罢了投资标的，基金可基于严慎原则投资于股指期货、股票期 权、国债期货和其他经中国证监会允许的繁衍器用。   基金参与股指期货交游，应当根据风险管理的原则，以套期保值为宗旨。 在此基础上，主要遴荐流动性好、交游活跃的股指期货合约，以提高投资效 率，从而更好地追踪标的指数。   基金参与股票期权交游，应当按照风险管理的原则，以套期保值为主要目 的。基金管理东谈主将根据审慎原则，建立期权交游决策部门或小组，授权特定的 管理东谈主员负责期权的投资审批事项，以留心期权投资的风险。   基金参与国债期货交游，应当根据风险管理的原则，以套期保值为宗旨。 基金管理东谈主将充分接洽国债期货的流动性和风险收益特征，在风险可控的前提 下，限定参与国债期货投资。   （七）融资、转融通证券出借业务投资策略   为了更好地罢了投资标的，在笼统接洽预期风险、收益、流动性等要素的 基础上，本基金可参与融资业务。   为了更好地罢了投资标的，在加强风险留心并遵命审慎原则的前提下，本 基金可根据投资管理需要参与转融通证券出借业务。本基金将在分析市集情 况、投资者类型与结构、基金历史申购赎回情况、出借证券流动秉性况等要素 的基础上，合理详情出借证券的范围、期限和比例。   四、投资限制 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金             基金合同   基金的投资组合应革职以下限制：   （1）本基金股票金钱（含存托凭证）投资比例不低于基金金钱的 90%，投 资于标的指数成份股过火备选成份股（含存托凭证）的比例不低于非现款基金 金钱的 80%；   （2）本基金每个交游日日终在扣除国债期货、股指期货和股票期权合约需 缴纳的交游保证金后，本基金保留的现款或投资于到期日在一年以内的政府债 券的比例总共不低于基金金钱净值的 5%。其中现款不包括结算备付金、存出保 证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金金钱净值的 轨则的比例限制；   （4）本基金管理东谈主管理的沿途基金持有一家公司刊行的证券，不跨越该证 券的 10%，完全按照关连指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此 条件轨则的比例限制；   （5）本基金投资于兼并原始权益东谈主的各样金钱赈济证券的比例，不得跨越 基金金钱净值的 10%；   （6）本基金持有的沿途金钱赈济证券，其市值不得跨越基金金钱净值的   （7）本基金持有的兼并（指兼并信用级别）金钱赈济证券的比例，不得超 过该金钱赈济证券范畴的 10%；   （8）本基金管理东谈主管理的沿途基金投资于兼并原始权益东谈主的各样金钱赈济 证券，不得跨越其各样金钱赈济证券总共范畴的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的金钱赈济证 券。基金持有金钱赈济证券时间，要是其信用等级着落、不再相宜投资程序， 应在评级论述发布之日起 3 个月内赐与沿途卖出；   （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的 总金钱，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总 量；   （11）本基金的基金金钱总值不得跨越基金金钱净值的 140%； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同   （12）本基金若投资股指期货，在职何交游日日终，持有的买入股指期货 合约价值，不得跨越基金金钱净值的 10%；在职何交游日日终，持有的买入国 债期货合约和股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得跨越基金金钱净值 的 100%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债 券）、金钱赈济证券、买入返售金融金钱（不含质押式回购）等；在职何交游 日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得跨越基金持有的股票总市值的 过上一个交游日基金金钱净值的 20%；基金所持有的股票市值、买入、卖出股 指期货合约价值，总共（轧差盘算）应当相宜基金合同对于股票投资比例的有 关约定；   （13）本基金若投资国债期货，在职何交游日日终，持有的买入国债期货 合约价值，不得跨越基金金钱净值的 15%；在职何交游日日终，持有的买入国 债期货合约和股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得跨越基金金钱净值 的 100%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债 券）、金钱赈济证券、买入返售金融金钱（不含质押式回购）等；在职何交游 日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得跨越基金持有的债券总市值的 不得跨越上一交游日基金金钱净值的 30%；基金所持有的债券（不含到期日在 一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，总共（轧差计 算）应当相宜基金合同对于债券投资比例的关连约定；   （14）本基金若投资股票期权，因未平仓的股票期权合约支付和收取的权 利金总额不得跨越基金金钱净值的 10%；开仓卖出认购股票期权的，应持有足 额标的证券；开仓卖出认沽股票期权的，应持有合约行权所需的全额现款或交 易所法律解释认同的可冲抵期权保证金的现款等价物；未平仓的股票期权合约面值 不得跨越基金金钱净值的 20%。其中，合约面值按照行权价乘以合约乘数计 算；基金投资股票期权相宜基金合同约定的比例限制（如股票仓位、个股占比 等）、投资标的和风险收益特征；   （15）本基金管理东谈主管理的沿途绽放式基金（包括绽放式基金以及处于开 放期的如期绽放式基金）持有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得跨越该上 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            基金合同 市公司可畅通股票的 15%；本基金管理东谈主管理的沿途投资组合持有一家上市公 司刊行的可畅通股票，不得跨越该上市公司可畅通股票的 30%；完全按照关连 指数的组成比例进行证券投资的绽放式基金以及中国证监会认定的特别投资组 合可不受前述比例限制；   （16）本基金主动投资于流动性受限金钱的市值总共不得跨越基金金钱净 值的 15%，因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金管理东谈主 之外的要素以致基金不相宜前款所轨则比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增 流动性受限金钱的投资；   （17）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游 敌手开展逆回购交游的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；   （18）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票履行；   （19）本基金参与转融通证券出借业务，应当遵命以下交游限制： 借期限在 10 个交游日以上的出借证券应纳入《流动性风险管理轨则》所述流动 性受限证券的范围； 平均盘算；   因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范畴变动等基金管理东谈主之 外的要素以致基金投资不相宜前述第（19）所轨则比例限制的，基金管理东谈主不 得新增转融通证券出借业务；   （20）本基金参与融资业务后，在职何交游日日终，持有的融资买入股票 与其他有价证券市值之和，不得跨越基金金钱净值的 95%；   （21）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限 制。   除第（2）、（9）、（16）、（17）、（19）条之外，因证券、期货市集 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同 波动、证券刊行东谈主合并、标的指数成份股养息、标的指数成份股流动性限制、 基金范畴变动等基金管理东谈主之外的要素以致基金投资比例不相宜上述轨则投资 比例的，基金管理东谈主应当在 10 个交游日内进行养息，但中国证监会轨则的特别 情形除外。法律法例另有轨则的，从其轨则。   基金管理东谈主应当自基金合同凯旋之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关连约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查抄自本基金合同凯旋 之日起启动。   要是法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，基金管理 东谈主在履行顺应措施后，以变更后的轨则为准。法律法例或监管部门取消上述限 制，如适用于本基金，在履行顺应措施后本基金投资不再受关连限制，不需要 经过基金份额持有东谈主大会审议。   为防备基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者活 动：   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有轨则的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱过火他不梗直的证券交游举止；   （7）法律、行政法例和中国证监会轨则回绝的其他举止。   法律法例或监管部门取消或养息上述限制，如适用于本基金，则基金管理 东谈主在与基金托管东谈主协商一致并履行顺应措施后，本基金投资不再受关连限制或 以变更后的轨则为准。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过火控股推动、实 际贬抑东谈主或者与其有紧要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联交游的，应当相宜基金的投资标的和投资策略，遵 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同 循基金份额持有东谈主利益优先的原则，留心利益冲破，建立健全里面审批机制和 评估机制，按照市集刚正合理价钱履行。关连交游必须预先得到基金托管东谈主的 同意，并按关连法律法例赐与走漏。紧要关联交游应提交基金管理东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对 关联交游事项进行审查。   五、标的指数与功绩相比基准   本基金的标的指数为新华中诚信红利价值指数。   将来若出现标的指数不相宜要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动 之外的要素以致标的指数不相宜要求及法律法例、监管机构另有轨则的情形除 外）、指数编制机构退出等情形，基金管理东谈主应当自该情形发生之日起十个工 作日内向中国证监会论述并提议贬责决议，如出动运作方式、与其他基金合并 或者辩认基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东谈主大会进行表决，基金 份额持有东谈主大会未凯旋召开或就上述事项表决未通过的，本基金合同辩认。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至贬责决议确如时间，基金管 理东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个交游日的指数信息革职基金份额持有 东谈主利益优先原则撑持基金投资运作。   法律法例或监管机构另有轨则的，从其轨则。   本基金的功绩相比基准为：新华中诚信红利价值指数收益率×95%+银行活 期入款利率（税后）×5%。   新华中诚信红利价值指数在沪深市集中录取连结现款分成、具有永恒设立 价值的公司行为指数样本，同期采纳预期股息率因子和低残差波动率复合因子 加权方式，以反应沪深市集中该类公司的举座发扬。   若基金标的指数发生变更，基金功绩相比基准随之变更，由基金管理东谈主根 据标的指数变更情形履行顺应措施后赐与变更，并在轨则媒介上公告。   法律法例或监管机构另有轨则的，从其轨则。   六、风险收益特征   本基金为股票型指数基金，其预期风险和预期收益高于货币市集基金、债 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同 券型基金、羼杂型基金。本基金为指数型基金，被迫追踪标的指数的发扬，具 有与标的指数以及标的指数所代表的股票市集通常的风险收益特征。   七、基金管理东谈主代表基金诳骗推动或债权东谈主权力的处理原则及方法 护基金份额持有东谈主的利益； 东谈主牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定金钱且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限制保护基 金份额持有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并盘考司帐 师事务所宗旨后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召 开基金份额持有东谈主大会审议。   侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施措施、运作安排、投资安排、特定金钱的处置 变现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书的轨则。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            基金合同              第十三部分         基金的财产   一、基金金钱总值   基金金钱总值是指基金领有的各样有价证券、银行入款本息、基金应收款 项过火他金钱的价值总和。   二、基金金钱净值   基金金钱净值是指基金金钱总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据关连法律法例、表自便文献为本基金开立资金账户、证券 账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金 托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户 相孤独。   四、基金财产的撑持和刑事使命   本基金财产孤独于基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和证券筹谋机 构的财产，并由基金托管东谈主撑持。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和 基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金 财产诳骗请求冻结、扣押或其他权力。除照章律法例和《基金合同》的轨则处 分外，基金财产不得被刑事使命。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章落幕、被照章取销或者被照章宣告歇业等 原因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有金钱产生的债务相互抵销；基金管理东谈主管理运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担 的债务，不得对基金财产强制履行。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            基金合同              第十四部分        基金金钱估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关连的证券交游风光的交游日以及国度法律法例 轨则需要对外走漏基金净值的非交游日。   二、估值对象   基金所领有的股票、存托凭证、债券、金钱赈济证券、股指期货合约、国 债期货合约、股票期权合约和银行入款本息、应收款项、其它投资等金钱及负 债。   三、估值原则   基金管理东谈主在详情关连金融金钱和金融欠债的公允价值时，应相宜《企业 司帐准则》、监管部门关连轨则。   （一）对存在活跃市集且或者获取调换金钱或欠债报价的投资品种，在估 值日有报价的，除司帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加养息地应用于 该金钱或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允 价值计量的紧要事件的，应采纳最近交游日的报价详情公允价值。有充足凭据 标明估值日或最近交游日的报价不成着实反应公允价值的，搪塞报价进行调 整，详情公允价值。   与上述投资品种调换，但具有不同特征的，应以调换金钱或欠债的公允价 值为基础，并在估值时刻中接洽不同特征要素的影响。特征是指对金钱出售或 使用的限制等，要是该限制是针对金钱持有者的，那么在估值时刻中不应将该 限制行为特征接洽。此外，基金管理东谈主不应试虑因其多量持有关连金钱或欠债 所产生的溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应采纳在当前情况下适用况且有足 够可利用数据和其他信息赈济的估值时刻详情公允价值。采纳估值时刻详情公 允价值时，应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得关连金钱或欠债可不雅察 输入值或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的紧要事 件，使潜在估值养息对前一估值日的基金金钱净值的影响在 0.25%以上的，应 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同 对估值进行养息并详情公允价值。   四、估值方法   （1）交游所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交游所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生 紧要变化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交游日的 市价（收盘价）估值；如最近交游日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机 构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及紧要变 化要素，养息最近交游市价，详情公允价钱。   （2）交游所上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有轨则的除 外），录取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   对在交游所市集上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种（本基金合同另 有轨则的除外），录取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的唯独估值 净价或推选估值净价进行估值。   （3）交游所上市交游的可出动债券以逐日收盘价行为估值全价。   （4）交游所上市不存在活跃市集的有价证券，采纳估值时刻详情公允价 值。交游所上市的金钱赈济证券，采纳估值时刻详情公允价值，如成本或者近 似体现公允价值，基金管理东谈主亦可采纳，但将络续评估上述作念法的顺应性，并 在情况发生改变时作念出顺应养息，确保估值结果的公允性。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交游所挂牌 的兼并股票的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估 值；   （2）初次公开辟行未上市的股票和债券，采纳估值时刻详情公允价值，在 估值时刻难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）刊行时明确一如期限限售期的股票（包括但不限于非公开辟行有明确 锁如期的股票、初次公开辟行股票时公司推动公开辟售股份、通过巨额交游取 得的带限售期的股票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交游中的质押券等 畅通受限股票）按监管机构或行业协会关连轨则详情公允价值。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金        基金合同 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价估值。对 于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未诳骗回 售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间市集未上市，且第三方 估值机构未提供估值价钱的债券，采纳估值时刻进行估值。 值。 近交游日后经济环境未发生紧要变化的，采纳最近交游日结算价估值。如法律 法例今后另有轨则的，从其轨则。 易日后经济环境未发生紧要变化的，采纳最近交游日结算价估值。如法律法例 今后另有轨则的，从其轨则。 价的，且最近交游日后经济环境未发生紧要变化的，采纳最近交游日结算价估 值。如法律法例今后另有轨则的，从其轨则。 会的关连轨则进行估值。本基金不错采纳第三方估值机构按照上述公允价值确 定原则提供的估值价钱数据。 估值的刚正性。 基金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱 估值。 项，按国度最新轨则估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            基金合同 措施及关连法律法例的轨则或者未能充分防备基金份额持有东谈主利益时，应立即 陈述对方，共同查明原因，两边协商贬责。   根据关连法律法例，基金金钱净值盘算和基金司帐核算的义务由基金管理 东谈主承担。本基金的基金司帐使命方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金关连 的司帐问题，如经关连各方在对等基础上充分谈论后，仍无法达成一致的意 见，按照基金管理东谈主对基金净值信息的盘算结果对外赐与公布。   五、估值措施 净值除以当日该类基金份额的余额数目盘算，均精准到 0.0001 元，一丝点后第 制。遇特别情况，为保护基金份额持有东谈主利益，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商 一致，可阶段性养息基金份额净值盘算精度并进行相应公告，无需召开基金份 额持有东谈主大会审议。国度另有轨则的，从其轨则。   基金管理东谈主每个估值日盘算基金金钱净值及各样基金份额净值，经基金托 管东谈主复核无误后，按轨则公告。 或本基金合同的轨则暂停估值时除外。基金管理东谈主每个估值日对基金金钱估值 后，将各样基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由 基金管理东谈主按约定对外公布。   六、估值造作的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采纳必要、顺应、合理的措施确保基金金钱估 值的准确性、实时性。当某一类基金份额净值一丝点后 4 位以内（含第 4 位） 发生估值造作时，视为该类基金份额净值造作。   本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或 销售机构、或投资东谈主自身的差错变成估值造作，导致其他当事东谈主遭遇损失的， 差错的使命东谈主应当对由于该估值造作遭遇损不当事东谈主（“受损方”）的顺利损失 按下述“估值造作处理原则”给予补偿，承担补偿使命。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同   上述估值造作的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、 数据盘算差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值造作已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值造作使命方应及 时衔接各方，实时进行更正，因更正估值造作发生的用度由估值造作使命方承 担；由于估值造作使命方未实时更正已产生的估值造作，给当事东谈主变成损失 的，由估值造作使命方对顺利损失承担补偿使命；若估值造作使命方仍是积极 衔接，况且有协助义务确当事东谈主有饱胀的时刻进行更正而未更正，则其应当承 担相应补偿使命。估值造作使命方搪塞更正的情况向关连当事东谈主进行阐述，确 保估值造作已得到更正；   （2）估值造作的使命方对关连当事东谈主的顺利损失负责，分歧转折损失负 责，况且仅对估值造作的关连顺利当事东谈主负责，分歧第三方负责；   （3）因估值造作而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值造作使命方仍搪塞估值造作负责。要是由于获取欠妥得利确当事东谈主不返 还或不沿途返还欠妥得利变成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值错 误使命方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对获取欠妥得 利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权力；要是获取欠妥得利确当事东谈主仍是将 此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是获取的补偿额加上仍是 获取的欠妥得利返还的总和跨越其践诺损失的差额部分支付给估值造作使命 方；   （4）估值造作养息采纳尽量收复至假定未发生估值造作的正确情形的方 式。   估值造作被发现后，关连确当事东谈主应当实时进行处理，处理的措施如下：   （1）查明估值造作发生的原因，列明整个确当事东谈主，并根据估值造作发生 的原因详情估值造作的使命方；   （2）根据估值造作处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值造作变成的损失 进行评估；   （3）根据估值造作处理原则或当事东谈主协商的方法由估值造作的使命方进行 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同 更正和补偿损失；   （4）根据估值造作处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值造作的更正向关连当事东谈主进行阐述。   （1）基金份额净值盘算出现造作时，基金管理东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并采纳合理的措施腐化损失进一步扩大。   （2）造作偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；造作偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金管理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值盘算差错给基金和基金份额持有东谈主变成损失需要进行 补偿时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应根据践诺情况界定两边承担的使命，经确 认后按以下条件进行补偿：   ①本基金的基金司帐使命方由基金管理东谈主担任，与本基金关连的司帐问 题，如经两边在对等基础上充分谈论后，尚不成达成一致时，按基金管理东谈主的 建议履行，由此给基金份额持有东谈主和基金财产变成的损失，由基金管理东谈主负责 赔付。   ②若基金管理东谈主盘算的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐述后公告，由 此给基金份额持有东谈主变成损失的，应根据法律法例的轨则对投资者或基金支付 补偿金，就践诺向投资者或基金支付的补偿金额，基金管理东谈主与基金托管东谈主按 照差错进程各自承担相应的使命。   ③如基金管理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的盘算结果，天然屡次从头 盘算和查对，尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形， 以基金管理东谈主的盘算结果对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金变成的损 失，由基金管理东谈主负责赔付。   ④由于基金管理东谈主提供的信息造作（包括但不限于基金申购或赎回金额 等），进而导致基金份额净值盘算造作而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的 损失，由基金管理东谈主负责赔付。   （4）前述内容如法律法例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。要是行 业另有通行作念法，基金管理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同 利益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 营业时； 时； 商阐述后，基金管理东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的阐述   用于基金信息走漏的基金金钱净值和各样基金份额净值由基金管理东谈主负责 盘算，基金托管东谈主负责进行复核。基金管理东谈主应于每个绽放日交游结果后盘算 当日的基金金钱净值和各样基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对 净值盘算结果复核阐述后发送给基金管理东谈主，由基金管理东谈主对基金净值按约定 赐与公布。   九、实施侧袋机制时间的基金金钱估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户金钱进行估值并 走漏主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户份额净值。   十、特别情况的处理 过失不行为基金金钱估值造作处理。 机构及入款银行等级三方机构发送的数据造作，或国度司帐战略变更、市集规 则变更等非基金管理东谈主与基金托管东谈主原因，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然仍是 采纳必要、顺应、合理的措施进行查抄，但未能发现造作的，由此变成的基金 金钱估值造作，基金管理东谈主和基金托管东谈主免除补偿使命。但基金管理东谈主、基金 托管东谈主应当积极采纳必要的措施摈斥或减弱由此变成的影响。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同             第十五部分     基金用度与税收   一、基金用度的种类 的司帐师费、讼师费、诉讼费、仲裁费等用度； 他用度。   二、基金用度计提方法、计提程序和支付方式   本基金的管理费按前一日基金金钱净值的 0.50%年费率计提。管理费的计 算方法如下：   H＝E×0.50%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金金钱净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根 据与基金管理东谈主查对一致的财务数据，基金托管东谈主按照两边约定的时刻，自动 在次月月初 5 个就业日内按照指定的账户旅途从基金财产中一次性支付，基金 管理东谈主无需再出具划款指示，支付时刻及收款账户信息由基金管理东谈主通过书面 形式另行陈述基金托管东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日期顺延。用度 自动扣划后，基金管理东谈主应进行查对，如发现数据不符，应实时连接基金托管 东谈主协商贬责。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同   本基金的托管费按前一日基金金钱净值的 0.10%年费率计提。托管费的计 算方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金金钱净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根 据与基金管理东谈主查对一致的财务数据，基金托管东谈主按照两边约定的时刻，自动 在次月月初 5 个就业日内按照指定的账户旅途从基金财产中一次性支取，基金 管理东谈主无需再出具划款指示，支付时刻及收款账户信息由基金管理东谈主通过书面 形式另行陈述基金托管东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日期顺延。用度 自动扣划后，基金管理东谈主应进行查对，如发现数据不符，应实时连接基金托管 东谈主协商贬责。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.30%。本基金销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金金钱净值的   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的基金销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金金钱净值   销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根 据与基金管理东谈主查对一致的财务数据，基金托管东谈主按照两边约定的时刻，自动 在次月月初 5 个就业日内按照指定的账户旅途从基金财产中一次性支付，基金 管理东谈主无需再出具划款指示，支付时刻及收款账户信息由基金管理东谈主通过书面 形式另行陈述基金托管东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日期顺延。用度 自动扣划后，基金管理东谈主应进行查对，如发现数据不符，应实时连接基金托管 东谈主协商贬责。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关连法例及相应条约 轨则，按用度践诺支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金        基金合同   三、不列入基金用度的神气   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 金财产中列支； 目。   四、实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关连的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户金钱变现后方可列支，关连用度可酌情收取或减免，但不得收 取管理费，详见招募说明书的轨则。   五、基金税收   基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的关连税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他 扣缴义务东谈主按照国度关连税收征收的轨则代扣代缴。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            基金合同               第十六部分   基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 关连用度后的余额，基金已罢了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指贬抑收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已罢了收益的孰低数。   三、基金收益分拨原则 收益分拨，具体分拨决议以届时的公告为准；若《基金合同》凯旋不悦 3 个月 可不进行收益分拨； 金红利或将现款红利自动转为对应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金默许的收益分拨方式是现款分成； 各样基金份额净值减去该类基金份额每单元基金份额收益分拨金额后不成低于 面值； 所不同。兼并类别的每一基金份额享有同瓜分拨权； 相比基准同期增长率进行评价，重心温暖基金份额净值增长率相对功绩相比基 准同期增长率的逾额收益率，当逾额收益率达到 0.5%以上或管理东谈主合计允洽 时，本基金可参考基金相对功绩相比基准的逾额收益率拟定收益分拨决议；基 金份额净值增长率=(收益评价日基金份额净值/基金合同凯旋日所对应的第 3 个 月月度对日的基金份额净值-1)×100%；功绩相比基准同期增长率=(收益评价日 功绩相比基准数值/基金合同凯旋日所对应的第 3 个月月度对日的功绩相比基准 数值-1)×100%； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同 基金收益的分拨原则和支付方式，不需召开基金份额持有东谈主大会审议；   四、收益分拨决议   基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收 益分拨对象、分拨时刻、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   五、收益分拨决议的详情、公告与实施   本基金收益分拨决议由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内 在轨则媒介公告。   六、基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由基金份额持有东谈主自行 承担。当基金份额持有东谈主的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其 他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为相应类 别的基金份额。红利再投资的盘算方法，依照《业务法律解释》履行。   七、实施侧袋机制时间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书的规 定。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金                基金合同            第十七部分     基金的司帐与审计   一、基金司帐战略 司帐年度按如下原则：要是《基金合同》凯旋少于 2 个月，不错并入下一个会 计年度走漏； 司帐核算，按照关连轨则编制基金司帐报表； 并以书面方式阐述。   二、基金的年度审计 共和国证券法》轨则的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表 进行审计。 换司帐师事务所需在 2 日内在轨则媒介公告。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同             第十八部分     基金的信息走漏   一、本基金的信息走漏应相宜《基金法》、《运作办法》、《信息走漏办 法》、《流动性风险管理轨则》、《基金合同》过火他关连轨则。   若关连法律法例更正或变更后对于基金信息走漏的信息类型、走漏内容、 走漏方式等轨则与本部分的内容不同，若适用于本基金，本基金的信息走漏按 照更正或变更后的法律法例的要求履行。   二、信息走漏义务东谈主   本基金信息走漏义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有 东谈主大会的基金份额持有东谈主过火日常机构（如有）等法律、行政法例和中国证监 会轨则的天然东谈主、法东谈主和犯罪东谈主组织。   本基金信息走漏义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根蒂起点，按照法 律法例和中国证监会的轨则走漏基金信息，并保证所走漏信息的着实性、准确 性、好意思满性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息走漏义务东谈主应当在中国证监会轨则时刻内，将应予走漏的基金 信息通过相宜中国证监会轨则条件的宇宙性报刊（以下简称“轨则报刊”）及 《信息走漏办法》轨则的互联网网站（以下简称“轨则网站”）等媒介走漏， 并保证基金投资者或者按照《基金合同》约定的时刻和方式查阅或者复制公开 走漏的信息贵寓。   三、本基金信息走漏义务东谈主承诺公开走漏的基金信息，不得有下列步履： 字；   四、本基金公开走漏的信息应采纳中语文本。如同期采纳外文文本的，基 金信息走漏义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同 中语文本为准。     本基金公开走漏的信息采纳阿拉伯数字；除终点说明外，货币单元为东谈主民 币元。     五、公开走漏的基金信息     公开走漏的基金信息包括：     （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管条约、基金居品贵寓概 要 基金份额持有东谈主大会召开的法律解释及具体措施，说明基金居品的特质等触及基金 投资者紧要利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特质、风险揭示、信息 走漏及基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》凯旋后，基金招募说明书的 信息发生紧要变更的，基金管理东谈主应当在三个就业日内，更新基金招募说明书 并登载在轨则网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少 每年更新一次。基金辩认运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募说明书。 作监督等举止中的权力、义务关系的法律文献。 明的基金纲领信息。《基金合同》凯旋后，基金居品贵寓纲领的信息发生紧要 变更的，基金管理东谈主应当在三个就业日内，更新基金居品贵寓纲领，并登载在 轨则网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵寓纲领其他信息发生变 更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金辩认运作的，基金管理东谈主不再更新 基金居品贵寓纲领。     基金召募恳求经中国证监会注册后，基金管理东谈主在基金份额发售的 3 日 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书教唆性公告、《基金合同》教唆性 公告登载在轨则报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品资 料纲领、《基金合同》和基金托管条约登载在轨则网站上，并将基金居品贵寓 纲领登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同 同》、基金托管条约登载在轨则网站上。   （二）基金份额发售公告   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在 走漏招募说明书确当日登载于轨则媒介上。   （三）《基金合同》凯旋公告   基金管理东谈主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在轨则媒介上登载《基 金合同》凯旋公告。   《基金合同》凯旋公告中将说明基金召募情况及基金管理东谈主、基金管理东谈主 高档管理东谈主员、基金司理等投资管理东谈主员以及基金管理东谈主推动认购的基金份 额、承诺持有的期限等情况。   （四）基金净值信息   《基金合同》凯旋后，在启动办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主 应当至少每周在轨则网站走漏一次各样基金份额净值和基金份额累计净值。   在启动办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个绽放 日的次日，通过轨则网站、基金销售机构网站或者营业网点，走漏绽放日的各 类基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在轨则网站走漏 半年度和年度临了一日的各样基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息走漏文献上载明基金 份额申购、赎回价钱的盘算方式及关连申购、赎回费率，并保证投资者或者在 基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   （六）基金如期论述，包括基金年度论述、基金中期论述和基金季度论述   基金管理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度论述，将 年度论述登载在轨则网站上，并将年度论述教唆性公告登载在轨则报刊上。基 金年度论述中的财务司帐论述应当经过相宜《中华东谈主民共和国证券法》轨则的 司帐师事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期论述， 将中期论述登载在轨则网站上，并将中期论述教唆性公告登载在轨则报刊上。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同   基金管理东谈主应当在季度结果之日起 15 个就业日内，编制完成基金季度报 告，将季度论述登载在轨则网站上，并将季度论述教唆性公告登载在轨则报刊 上。   《基金合同》凯旋不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度论述、 中期论述或者年度论述。   如论述期内出现单一投资者持有基金份额达到或跨越基金总份额 20%的情 形，为保险其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在如期论述“影响投资者决 策的其他勤苦信息”项下走漏该投资者的类别、论述期末持有份额及占比、论述 期内持有份额变化情况及本基金的突出风险，中国证监会认定的特别情形除 外。   基金管理东谈主应当在基金年度论述和中期论述中走漏基金组合股产情况过火 流动性风险分析等。   基金管理东谈主应在年度论述、中期论述、季度论述等区分走漏基金管理东谈主、 基金管理东谈主高档管理东谈主员、基金司理等投资管理东谈主员以及基金管理东谈主推动持有 基金的份额、期限实时间的变动情况。   （七）临时论述   本基金发生紧要事件，关连信息走漏义务东谈主应当在 2 日内编制临时论述 书，并登载在轨则报刊和轨则网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱 产生紧要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事 项； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            基金合同 东谈主变更； 负责东谈主发生变动； 东谈主、基金托管东谈主有益基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动跨越百 分之三十； 到紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其有益基金托管部门负责东谈主因基金 托管业务关连步履受到紧要行政处罚、刑事处罚； 东、践诺贬抑东谈主或者与其有紧要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销 的证券，或者从事其他紧要关联交游事项，但中国证监会另有轨则的除外； 提方式和费率发生变更； 时； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金        基金合同 价钱产生紧要影响的其他事项或中国证监会轨则的其他事项。   （八）廓清公告   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在市集崇高传的 音书可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基 金份额持有东谈主权益的，关连信息走漏义务东谈主瞻念察后应当立即对该音书进行公开 廓清。   （九）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公 告。   （十）实施侧袋机制时间的信息走漏   本基金实施侧袋机制的，关连信息走漏义务东谈主应当根据法律法例、基金合 同和招募说明书的轨则进行信息走漏，详见招募说明书的轨则。   （十一）计帐论述   基金合同辩认的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产 进行计帐并作出计帐论述。基金财产计帐小组应当将计帐论述登载在轨则网站 上，并将计帐论述教唆性公告登载在轨则报刊上。   （十二）投资股指期货关连公告   基金管理东谈主应在季度论述、中期论述、年度论述等如期论述和招募说明书 （更新）等文献中走漏股指期货交游情况，包括交游战略、持仓情况、损益情 况、风险磋议等，并充分揭示股指期货交游对基金总体风险的影响以及是否符 合既定的交游战略和交游标的等。   （十三）投资国债期货关连公告   基金管理东谈主应在季度论述、中期论述、年度论述等如期论述和招募说明书 （更新）等文献中走漏国债期货交游情况，包括交游战略、持仓情况、损益情 况、风险磋议等，并充分揭示国债期货交游对基金总体风险的影响以及是否符 合既定的交游战略和交游标的等。   （十四）投资金钱赈济证券信息走漏   基金管理东谈主应在基金年度论述及中期论述中走漏其持有的金钱赈济证券总 额、金钱赈济证券市值占基金净金钱的比例和论述期内整个的金钱赈济证券明 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金        基金合同 细。   基金管理东谈主应在基金季度论述中走漏其持有的金钱赈济证券总额、金钱支 持证券市值占基金净金钱的比例和论述期末按市值占基金净金钱比例大小排序 的前 10 名金钱赈济证券明细。   （十五）投资股票期权信息走漏   基金管理东谈主应在如期信息走漏文献中走漏参与股票期权交游的关连情况， 包括投资战略、持仓情况、损益情况、风险磋议、估值方法等，并充分揭示股 票期权交游对基金总体风险的影响以及是否相宜既定的投资战略和投资标的。   （十六）参与融资和转融通证券出借业务信息走漏   基金管理东谈主应在季度论述、中期论述、年度论述等如期论述和招募说明书 （更新）等文献中走漏参与融资及转融通证券出借业务的交游情况，包括投资 策略、业务开展情况、损益情况、风险过火管理情况等，并就论述期内本基金 参与转融通证券出借业务发生的紧要关联交游事项作念详备说明。若法律法例或 中国证监会另有轨则时，从其轨则。   （十七）中国证监会轨则的其他信息。   六、信息走漏事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息走漏管理轨制，指定有益部门 及高档管理东谈主员负责管理信息走漏事务。   基金信息走漏义务东谈主公开走漏基金信息，应当相宜中国证监会关连基金信 息走漏内容与模式准则等法例的轨则。   基金托管东谈主应当按照关连法律法例、中国证监会的轨则和《基金合同》的 约定，对基金管理东谈主编制的基金金钱净值、各样基金份额净值、基金份额申购 赎回价钱、基金如期论述、更新的招募说明书、基金居品贵寓纲领、基金计帐 论述等公开走漏的关连基金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或 电子阐述。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在轨则报刊中遴荐一家报刊走漏本基金信 息。基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子走漏网站报送拟走漏 的基金信息，并保证关连报送信息的着实、准确、好意思满、实时。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在轨则媒介上走漏信息外，还不错根据需 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同 要在其他寰球媒介走漏信息，可是其他寰球媒介不得早于轨则媒介走漏信息， 况且在不同媒介上走漏兼并信息的内容应当一致。    为基金信息走漏义务东谈主公开走漏的基金信息出具审计论述、法律宗旨书的 专科机构，应当制作就业底稿，并将关连档案至少保存到《基金合同》辩认后    基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求走漏信息外，也可着眼于为投 资者决策提供有用信息的角度，在保证刚正对待投资者、不误导投资者、不影 响基金精深投资操作的前提下，自主培植信息走漏服务的质地。具体要求应当 相宜中国证监会及自律法律解释的关连轨则。前述自主走漏如产生信息走漏用度， 该用度不得从基金财产中列支。    七、信息走漏文献的存放与查阅    照章必须走漏的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照关连法律 法例轨则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。    八、暂停或延长信息走漏的情形    当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长走漏基金关连 信息： 营业时； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            基金合同   第十九部分      基金合同的变更、辩认与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例 轨则和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理 东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告。 效后方可履行，并自决议凯旋后两日内在轨则媒介公告。   二、《基金合同》的辩认事由   有下列情形之一的，经履行关连措施后，《基金合同》应当辩认： 律法例或中国证监会轨则发生变化，前述辩认轨则被取消、改革或补充，则本 基金不错参照届时有用的法律法例或中国证监会轨则履行； 基金托管东谈主连续的； 的要素以致标的指数不相宜要求 及法律法例、监管机构另有轨则的情形除 外）、指数编制机构退出等情形，基金管理东谈主召集基金份额持有东谈主大会对贬责 决议进行表决，基金份额持有东谈主大会未凯旋召开或就上述事项表决未通过的。   三、基金财产的计帐 内成立基金财产计帐小组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会 的监督下进行基金计帐。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同 管东谈主、相宜《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监 会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的就业主谈主员。 理、估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》辩认情形出当前，由基金财产计帐小组统一接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐论述；   （5）聘用司帐师事务所对计帐论述进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 论述出具法律宗旨书；   （6）将计帐论述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的整个合 理用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余金钱的分拨   依据基金财产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的沿途剩余金钱扣除基 金财产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的 基金份额比例进行分拨。   基金财产按下列规矩送还：   （1）支付计帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）送还基金债务；   （4）按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分拨。   基金财产未按前款（1）－（3）项轨则送还前，不得分拨给基金份额持有 东谈主。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的关连紧要事项须实时公告；基金财产计帐论述经相宜《中华 东谈主民共和国证券法》轨则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书 后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐论述报中国证 监会备案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应 当将计帐论述登载在轨则网站上，并将计帐论述教唆性公告登载在轨则报刊 上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关连文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法 规轨则的最低期限。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同               第二十部分        负约使命   一、基金管理东谈主、基金托管东谈主在履行各自职责的过程中，违背《基金法》 等法律法例的轨则或者《基金合同》约定，给基金财产或者基金份额持有东谈主造 成损伤的，应当区分对各自的步履照章承担补偿使命；因共同步履给基金财产 或者基金份额持有东谈主变成损伤的，应当承担连带补偿使命，对损失的补偿，仅 限于顺利损失。可是如发生下列情况，当事东谈主免责： 轨则行为或不行为而变成的损失等； 而变成的损失。   二、在发生一方或多方负约的情况下，在最大限制地保护基金份额持有东谈主 利益的前提下，《基金合同》或者络续履行的应当络续履行。非负约方当事东谈主 在职责范围内有义务实时采纳必要的措施，腐化损失的扩大。莫得采纳顺应措 施以致损失进一步扩大的，不得就扩大的损失要求补偿。非负约方因腐化损失 扩大而支拨的合理用度由负约方承担。   三、由于基金管理东谈主、基金托管东谈主不可贬抑的要素导致业务出现差错，基 金管理东谈主和基金托管东谈主天然仍是采纳必要、顺应、合理的措施进行查抄，可是 未能发现造作的，由此变成基金财产或投资东谈主损失，基金管理东谈主和基金托管东谈主 免除补偿使命。可是基金管理东谈主和基金托管东谈主应积极采纳必要的措施摈斥或减 轻由此变成的影响。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同         第二十一部分     争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关连的一切 争议，如经友好协商或者统一未能贬责的，任何一方均应当将争议提交上海国 际经济贸易仲裁委员会（上海国外仲裁中心），按照上海国外经济贸易仲裁委 员会（上海国外仲裁中心）届时有用的仲裁法律解释进行仲裁。仲裁地点为上海 市。仲裁裁决是终端的，对各方当事东谈主均有料理力。除非仲裁裁决另有轨则， 仲裁费、讼师费由败诉方承担。   争议处理时间，基金管理东谈主和基金托管东谈主应坚守各自的职责，络续至意、 努力、尽责地履行基金合同轨则的义务，防备基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之宗旨，不包括香港终点行政 区、澳门终点行政区和台湾地区法律）统领并从其解释。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金             基金合同            第二十二部分         基金合同的效劳   《基金合同》是约定基金合同当事东谈主之间权力义务关系的法律文献。 或授权代表签章并在募鸠合束后经基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手 续，并经中国证监会书面阐述后凯旋。 会备案并公告之日止。 持有东谈主在内的《基金合同》各方当事东谈主具有同等的法律料理力。 东谈主、基金托管东谈主各持有一份，每份具有同等的法律效劳。 机构的办公风光和营业风光查阅。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同              第二十三部分        其他事项   《基金合同》如有未尽事宜，由《基金合同》当事东谈主各方按关连法律法例 协商贬责。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同           第二十四部分      基金合同内容摘记  一、基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主的权力、义务  （一） 基金管理东谈主的权力与义务 括但不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》凯旋之日起，根据法律法例和《基金合同》孤独运用 并管理基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例轨则或中国证监会批 准的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照轨则召集基金份额持有东谈主大会；  （6）依据《基金合同》及关连法律轨则监督基金托管东谈主，如合计基金托管 东谈主违背了《基金合同》及国度关连法律轨则，应申报中国证监会和其他监管部 门，并采纳必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；  （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的关连步履进行监督和处 理；  （9）担任或奉求其他相宜条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获取《基金合同》轨则的用度；  （10）依据《基金合同》及关连法律轨则决定基金收益的分拨决议；  （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回或出动申 请；  （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司诳骗推动与债权东谈主权力，为 基金的利益诳骗因基金财产投资于证券所产生的权力；  （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资和参与 转融通证券出借业务；  （14）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益诳骗诉讼权力或者 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同 实施其他法律步履；  （15）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪机构或其他 为基金提供服务的外部机构；  （16）在相宜关连法律、法例的前提下，制订和养息关连基金认购、申购、 赎回、出动、如期定额投资、非交游过户、转托管和收益分拨等的业务法律解释；  （17）基金管理东谈主有权根据反洗钱法律法例的关连轨则，结合基金份额持有 东谈主洗钱风险情状，采纳相应合理的贬抑措施；  （18）奉求第三方机构办理本基金的交游、计帐、估值、结算等业务；  （19）向基金份额持有东谈主先容、发送或传递对于本基金的信息；  （20）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权力。 括但不限于：  （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》凯旋之日起，以厚实信用、严慎努力的原则管理和运 用基金财产；  （4）配备饱胀的具有专科经历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的筹谋方式管理和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险贬抑、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产相互孤独，对所管理的不同基金分 别管理，区分记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他关连轨则外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东谈主的监督；  （8）采纳顺应合理的措施使盘算基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法相宜《基金合同》等法律文献的轨则，按关连轨则盘算并公告基金净值信 息，详情基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐论述； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同  （10）编制季度论述、中期论述和年度论述；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他关连轨则，履行信息走漏 及论述义务；  （12）保守基金营业机密，不深刻基金投资规划、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》过火他关连轨则另有轨则外，在基金信息公开走漏前应予 守密，不向他东谈主深刻，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审 计、法律等外部专科参谋人提供服务需要而向其提供的情况除外；  （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分拨决议，实时向基金份额持有 东谈主分拨基金收益；  （14）按轨则受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他关连轨则召集基金份额持有东谈主 大会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；  （16）按轨则保存基金财产管理业务举止的司帐账册、报表、记载和其他相 关贵寓，保存期限不低于法律法例轨则的最低期限；  （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在轨则时刻发出，况且 保证投资者或者按照《基金合同》轨则的时刻和方式，随时查阅到与基金关连 的公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到关连贵寓的复印件；  （18）组织并过问基金财产计帐小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、 变现和分拨；  （19）面对落幕、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时论述中国证监会 并陈述基金托管东谈主；  （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东谈主正当 权益时，应当承担补偿使命，其补偿使命不因其退任而免除；  （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基 金托管东谈主违背《基金合同》变成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额持 有东谈主利益向基金托管东谈主追偿；  （22）当基金管理东谈主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理关连基 金事务的步履承担使命；  （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益诳骗诉讼权力或实施其 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同 他法律步履；  （24）基金管理东谈主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成 凯旋，基金管理东谈主承担沿途召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款 利息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主；  （25）履行凯旋的基金份额持有东谈主大会的决议；  （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；  （27）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。  （二） 基金托管东谈主的权力与义务 括但不限于：  （1）自《基金合同》凯旋之日起，照章律法例和《基金合同》的轨则安全 撑持基金财产；  （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法例轨则或监管部门批 准的其他用度；  （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违背《基 金合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成紧要损失 的情形，应申报中国证监会，并采纳必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据关连市集法律解释，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账 户，为基金办理证券交游资金计帐；  （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；  （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；  （7）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权力。 括但不限于：  （1）以厚实信用、努力尽责的原则持有并安全撑持基金财产；  （2）建筑有益的基金托管部门，具有相宜要求的营业风光，配备饱胀的、 及格的熟练基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托劳动宜；  （3）建立健全里面风险贬抑、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同 的基金财产相互孤独；对所托管的不同的基金区分竖立账户，孤独核算，分账 管理，保证不同基金之间在账户竖立、资金划拨、账册记载等方面相互孤独；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他关连轨则外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得奉求第三东谈主托管基金财产；  （5）撑持由基金管理东谈主代表基金签订的与基金关连的紧要合同及关连凭 证；  （6）按轨则开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照 《基金合同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事 宜；  （7）保守基金营业机密，除《基金法》、《基金合同》过火他关连轨则另 有轨则外，在基金信息公开走漏前赐与守密，不得向他东谈主深刻，但因监管机 构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务需 要而向其提供的情况除外；  （8）复核、审查基金管理东谈主盘算的基金金钱净值、各样基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务举止关连的信息走漏事项；  （10）对基金财务司帐论述、季度论述、中期论述和年度论述出具宗旨，说 明基金管理东谈主在各勤苦方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如 果基金管理东谈主有未履行《基金合同》轨则的步履，还应当说明基金托管东谈主是否 采纳了顺应的措施；  （11）保存基金托管业务举止的记载、账册、报表和其他关连贵寓，保存期 限不低于法律法例轨则的最低期限；  （12）从基金管理东谈主或其奉求的登记机构处吸收并保存基金份额持有东谈主名 册；  （13）按轨则制作关连账册并与基金管理东谈主查对；  （14）依据基金管理东谈主的指示或关连轨则向基金份额持有东谈主支付基金收益和 赎回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他关连轨则，召集基金份额持有 东谈主大会或配合基金管理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同  （16）按照法律法例和《基金合同》的轨则监督基金管理东谈主的投资运作；  （17）过问基金财产计帐小组，参与基金财产的撑持、清理、估价、变现和 分拨；  （18）面对落幕、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时论述中国证监会 和银行业监督管理机构，并陈述基金管理东谈主；  （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，应承担补偿使命，其补偿 使命不因其退任而免除；  （20）按轨则监督基金管理东谈主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的义 务，基金管理东谈主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持有 东谈主利益向基金管理东谈主追偿；  （21）履行凯旋的基金份额持有东谈主大会的决议；  （22）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。  （三）基金份额持有东谈主的权力和义务  投资东谈主理有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接受，投 资东谈主自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金合 同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主行为《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  除法律法例另有轨则或基金合同另有约定外，兼并类别的每份基金份额具有 同等的正当权益。 利包括但不限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；  （3）根据基金合同的约定，照章恳求赎回或转让其持有的基金份额；  （4）按照轨则要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大 会；  （5）出席或者托付代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会 审议事项诳骗表决权；  （6）查阅或者复制公开走漏的基金信息贵寓； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同  （7）监督基金管理东谈主的投资运作；  （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；  （9）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权力。 务包括但不限于：  （1）肃穆阅读并遵命《基金合同》、招募说明书、基金居品贵寓纲领等信 息走漏文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）温暖基金信息走漏，实时诳骗权力和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所轨则的用度；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金损失或者《基金合同》辩认的 有限使命；  （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的举止；  （7）履行凯旋的基金份额持有东谈主大会的决议；  （8）返还在基金交游过程中因任何原因获取的欠妥得利；  （9）同意基金管理东谈主向其先容、发送或传递关连本基金的信息；  （10）遵命基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构和登记机构的关连交游及业 务法律解释；  （11）提供基金管理东谈主和监管机构照章要求提供的信息，以及通常地更新和 补充，并保证其着实性；  （12）发起资金提供方使用发起资金认购的基金份额持有期限自基金合同生 效日起不少于 3 年；  （13）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的措施和法律解释  基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有轨则或基金合同 另有约定外，基金份额持有东谈主理有的每一基金份额领有对等的投票权。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同  本基金份额持有东谈主大会暂不建筑日常机构。在本基金存续期内，基金份额持 有东谈主大会不错建筑日常机构，日常机构的建筑与运作应当根据关连法律法例和 中国证监会的轨则进行。  （一）召开事由 律法例、中国证监会另有轨则或《基金合同》另有约定的除外）：  （1）辩认《基金合同》；  （2）更换基金管理东谈主；  （3）更换基金托管东谈主；  （4）出动基金运作方式；  （5）养息基金管理东谈主、基金托管东谈主的薪金程序或提高 C 类基金份额的销售 服务费率；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资标的、范围或策略；  （9）变更基金份额持有东谈主大会措施；  （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；  （11）单独或总共持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额持有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额盘算，下同）就兼并事项 书面要求召开基金份额持有东谈主大会；  （12）对基金合同当事东谈主权力和义务产生紧要影响的其他事项；  （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额 持有东谈主大会的事项。 无本色性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修 改，不需召开基金份额持有东谈主大会：  （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；  （2）养息本基金的申购费率、裁汰 C 类基金份额的销售服务费率或变更收 费方式； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同  （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；  （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东谈主权力义务关系发生紧要变化；  （5）加多或减少基金份额类别，或养息基金份额分类办法及法律解释；  （6）基金管理东谈主、销售机构、登记机构养息关连基金认购、申购、赎回、 出动、非交游过户、转托管等业务的法律解释；  （7）基金管理东谈主在履行顺应措施后，推出新业务或服务；  （8）基金管理东谈主养息基金收益分拨原则；  （9）按照法律法例和《基金合同》轨则不需召开基金份额持有东谈主大会的其 他情形。  （二）会议召集东谈主及召集方式 金管理东谈主召集； 金份额持有东谈主大会的，应当向基金管理东谈主提议书面提议。基金管理东谈主应当自收 到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见知基金托管东谈主。基金管理东谈主 决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召 集，基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具 书面决定之日起 60 日内召开并见知基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合； 向基金管理东谈主提议书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决 定是否召集，并书面见知提议提议的基金份额持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金 管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定 不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主仍合计有必要召 开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日 起 10 日内决定是否召集，并书面见知提议提议的基金份额持有东谈主代表和基金管 理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并见知 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同 基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合； 开基金份额持有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主皆不召集的，单独或总共 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提 前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会 的，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得挫折、搅扰； 益登记日。  （三）召开基金份额持有东谈主大会的陈述时刻、陈述内容、陈述方式 告。基金份额持有东谈主大融会知应至少载明以下内容：  （1）会议召开的时刻、地点和会议形式；  （2）会议拟审议的事项、议事措施和表决方式；  （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；  （4）授权奉求证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份、代理权限和代 理有用期限等）、投递时刻和地点；  （5）会务常设连接东谈主姓名及连接电话；  （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；  （7）召集东谈主需要陈述的其他事项。 中说明本次基金份额持有东谈主大会所采纳的具体通信方式、奉求的公证机关过火 连接方式和连接东谈主、表决宗旨寄交的截止时刻和收取方式。 决宗旨的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面陈述基金管理 东谈主到指定地点对表决宗旨的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应 另行书面陈述基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决宗旨的计票进行监 督。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决宗旨的计票进行监督的，不影 响表决宗旨的计票效劳。  （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同  基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式等法律法例或监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主详情。 代表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额 持有东谈主大会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效劳。现 场开会同期相宜以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：  （1）切身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的奉求东谈主 持有基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求证明相宜法律法例、《基金 合同》和会议陈述的轨则，况且持有基金份额的凭证与基金管理东谈主理有的登记 贵寓相符；  （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证炫夸， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻 的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东谈主大会。 从头召集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应 不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 形式或大融会知载明的其他方式在表决截止日夙昔投递至召集东谈主指定的地址或 系统。通信开会应以书面方式或大融会知载明的其他方式进行表决。  在同期相宜以下条件时，通信开会的方式视为有用：  （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议陈述后，在 2 个就业日内连 续公布关连教唆性公告；  （2）召集东谈主按基金合同约定陈述基金托管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金管理东谈主）到指定地点对表决宗旨的计票进行监督。会议召集东谈主在基金 托管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按 照会议陈述轨则的方式收取基金份额持有东谈主的表决宗旨；基金托管东谈主或基金管 理东谈主经陈述不过问收取表决宗旨的，不影响表决效劳；  （3）本东谈主顺利出具表决宗旨或授权他东谈主代表出具表决宗旨的，基金份额持 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金        基金合同 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主顺利出具表决宗旨或授权他东谈主代表出具表决宗旨基金份额持有东谈主 所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原 公告的基金份额持有东谈主大会召开时刻的三个月以后、六个月以内，就原定审议 事项从头召集基金份额持有东谈主大会。从头召集的基金份额持有东谈主大会应当有代 表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主顺利出具表决宗旨或授权他 东谈主代表出具表决宗旨；  （4）上述第（3）项中顺利出具表决宗旨的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决宗旨的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决宗旨 的代理东谈主出具的奉求东谈主理有基金份额的凭证及奉求东谈主的代理投票授权奉求证明 相宜法律法例、《基金合同》和会议陈述的轨则，并与基金登记机构记载相 符。 用其他非书面方式授权其代理东谈主出席基金份额持有东谈主大会。 非现场方式相结合的方式召开基金份额持有东谈主大会，会议措施比照现场开会和 通信方式开会的措施进行。表决方式上，基金份额持有东谈主也不错采纳辘集、电 话或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东谈主详情并在会议陈述中载明。  （五）议事内容与措施  议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定辩认《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金 合并、法律法例及《基金合同》轨则的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基 金份额持有东谈主大会谈论的其他事项。  基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召蚁集议的陈述后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。  基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。  （1）现场开会 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同  在现场开会的方式下，最初由大会主理东谈主按照下列第（七）条轨则措施详情 和公布监票东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经谈论后进行表决，并形成大会 决议。大会主理东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表 未能主理大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主理；要是基金 管理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基金 份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称 基金份额持有东谈主行为该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金管理东谈主和基金托 管东谈主拒不出席或主理基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的 决议的效劳。  会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明过问会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、奉求 东谈主姓名（或单元称呼）和连接方式等事项。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所陈述的表决 截止日期后 2 个就业日内在公证机关监督下由召集东谈主统计沿途有用表决，在公 证机关监督下形成决议。  （六）表决  基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。  基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和终点决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所轨则的须 以终点决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例另有轨则或 基金合同另有约定外，出动基金运作方式、更换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、 辩认《基金合同》、本基金与其他基金合并以终点决议通过方为有用。  基金份额持有东谈主大会采纳记名方式进行投票表决。  采纳通信方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均合计有充分的 相背凭据证明，不然提交相宜会议陈述中轨则的阐述基金份额持有东谈主身份文献 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同 的表决视为有用出席的基金份额持有东谈主，口头相宜会议陈述轨则的表决宗旨视 为有用表决，表决宗旨疲塌不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具 表决宗旨的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。  基金份额持有东谈主大会的各项提案或兼并项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。  （七）计票  （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理 东谈主应当在会议启动后晓谕在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由 基金份额持有东谈主自行召集或大会天然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，可是基 金管理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会 议启动后晓谕在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担 任监票东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效劳。  （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主理东谈主当 场公布计票结果。  （3）要是会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东谈主应当进 行从头盘货，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会主理东谈主应当就地公布重 新盘货结果。  （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的效劳。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下 进行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒 派代表对表决宗旨的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）凯旋与公告  基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同 备案。  基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起凯旋。  基金份额持有东谈主大会决议自凯旋之日起 2 日内在轨则媒介上公告。要是采纳 通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。  基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当履行凯旋的基金份额持有东谈主 大会的决议。凯旋的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管 理东谈主、基金托管东谈主均有料理力。  （九）实施侧袋机制时间基金份额持有东谈主大会的特别约定  若本基金实施侧袋机制，则关连基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主 和侧袋份额持有东谈主区分持有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例，但若相 关基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持 有东谈主理有或代表的基金份额或表决权相宜该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日关连基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日关连基金份额的二分之一（含二 分之一）； 于在权益登记日关连基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主 大会召开时刻的三个月以后、六个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额 持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关连基金份额的持有东谈主参 与或授权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； 以上（含二分之一）选举产生别称基金份额持有东谈主行为该次基金份额持有东谈主大 会的主理东谈主； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时间，基金份额持有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账 户的，应区分由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，兼并主侧袋 账户内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋 账户份额无表决权。   侧袋机制实施时间，对于基金份额持有东谈主大会的关连轨则以本节特别约定 内容为准，本节莫得轨则的适用上文关连约定。  （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事措施、表 决条件等轨则，但凡顺利援用法律法例或监管法律解释的部分，如将来法律法例或 监管法律解释修改导致关连内容被取消或变更的，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商 一致并提前公告后，可顺利对本部天职容进行修改和养息，无需召开基金份额 持有东谈主大会审议。  三、基金收益分拨原则、履行方式  （一）基金利润的组成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已罢了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。  （二）基金可供分拨利润  基金可供分拨利润指贬抑收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已 罢了收益的孰低数。  （三）基金收益分拨原则 收益分拨，具体分拨决议以届时的公告为准；若《基金合同》凯旋不悦 3 个月 可不进行收益分拨； 金红利或将现款红利自动转为对应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            基金合同 择，本基金默许的收益分拨方式是现款分成； 各样基金份额净值减去该类基金份额每单元基金份额收益分拨金额后不成低于 面值； 所不同。兼并类别的每一基金份额享有同瓜分拨权； 相比基准同期增长率进行评价，重心温暖基金份额净值增长率相对功绩相比基 准同期增长率的逾额收益率，当逾额收益率达到 0.5%以上或管理东谈主合计允洽 时，本基金可参考基金相对功绩相比基准的逾额收益率拟定收益分拨决议；基 金份额净值增长率=(收益评价日基金份额净值/基金合同凯旋日所对应的第 3 个 月月度对日的基金份额净值-1)×100%；功绩相比基准同期增长率=(收益评价日 功绩相比基准数值/基金合同凯旋日所对应的第 3 个月月度对日的功绩相比基准 数值-1)×100%； 基金收益的分拨原则和支付方式，不需召开基金份额持有东谈主大会审议；   （四）收益分拨决议   基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益 分拨对象、分拨时刻、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨决议的详情、公告与实施   本基金收益分拨决议由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在 轨则媒介公告。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由基金份额持有东谈主自行承 担。当基金份额持有东谈主的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他 手续用度时，基金登记机构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为相应类别 的基金份额。红利再投资的盘算方法，依照《业务法律解释》履行。   （七）实施侧袋机制时间的收益分拨 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书的规 定。  四、与基金财产管理、运作关连用度的索求、支付方式与比例  （一）基金用度的种类 的司帐师费、讼师费、诉讼费、仲裁费等用度； 用度。  （二）基金用度计提方法、计提程序和支付方式  本基金的管理费按前一日基金金钱净值的 0.50%年费率计提。管理费的盘算 方法如下：  H＝E×0.50%÷当年天数  H 为逐日应计提的基金管理费  E 为前一日的基金金钱净值  基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据 与基金管理东谈主查对一致的财务数据，基金托管东谈主按照两边约定的时刻，自动在 次月月初 5 个就业日内按照指定的账户旅途从基金财产中一次性支付，基金管 理东谈主无需再出具划款指示，支付时刻及收款账户信息由基金管理东谈主通过书面形 式另行陈述基金托管东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日期顺延。用度自 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同 动扣划后，基金管理东谈主应进行查对，如发现数据不符，应实时连接基金托管东谈主 协商贬责。  本基金的托管费按前一日基金金钱净值的 0.10%年费率计提。托管费的盘算 方法如下：  H＝E×0.10%÷当年天数  H 为逐日应计提的基金托管费  E 为前一日的基金金钱净值  基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据 与基金管理东谈主查对一致的财务数据，基金托管东谈主按照两边约定的时刻，自动在 次月月初 5 个就业日内按照指定的账户旅途从基金财产中一次性支取，基金管 理东谈主无需再出具划款指示，支付时刻及收款账户信息由基金管理东谈主通过书面形 式另行陈述基金托管东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日期顺延。用度自 动扣划后，基金管理东谈主应进行查对，如发现数据不符，应实时连接基金托管东谈主 协商贬责。  本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费 率为 0.30%。本基金销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金金钱净值的  H＝E×0.30%÷当年天数  H 为 C 类基金份额逐日应计提的基金销售服务费  E 为 C 类基金份额前一日基金金钱净值  销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据 与基金管理东谈主查对一致的财务数据，基金托管东谈主按照两边约定的时刻，自动在 次月月初 5 个就业日内按照指定的账户旅途从基金财产中一次性支付，基金管 理东谈主无需再出具划款指示，支付时刻及收款账户信息由基金管理东谈主通过书面形 式另行陈述基金托管东谈主。若遇法定节沐日、公放假等，支付日期顺延。用度自 动扣划后，基金管理东谈主应进行查对，如发现数据不符，应实时连接基金托管东谈主 协商贬责。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同  上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关连法例及相应协 议轨则，按用度践诺支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支 付。  （三）不列入基金用度的神气  下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 金财产中列支； 目。  （四）实施侧袋机制时间的基金用度  本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关连的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户金钱变现后方可列支，关连用度可酌情收取或减免，但不得收取 管理费，详见招募说明书的轨则。  （五）基金税收  基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的关连税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他 扣缴义务东谈主按照国度关连税收征收的轨则代扣代缴。  五、基金的投资范围和投资限制  （一）投资范围  本基金的投资范围主要为标的指数成份股和备选成份股（含存托凭证）。此 外，为更好地罢了投资标的，本基金可少量投资于部分非成份股（包含创业 板、存托凭证过火他照章刊行上市的股票）、债券（国债、方位政府债、金融 债、企业债、公司债、公开辟行的次级债、可出动债券（含分离交游可转 债）、可交换债券、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券等）、 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同 金钱赈济证券、繁衍器用（股指期货、股票期权、国债期货等）、债券回购、 银行入款（包括如期入款、条约入款过火他银行入款）、同行存单、现款金钱 以及中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须相宜中国证监会的关连规 定）。  本基金还可根据法律法例参与融资及转融通证券出借业务。  如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行顺应 措施后，不错将其纳入投资范围，其投资比例革职届时有用的法律法例和监管 法律解释。  本基金股票金钱（含存托凭证）占基金金钱的比例不低于 90%，新华中诚信 红利价值指数成份股和备选成份股（含存托凭证）占非现款基金金钱的比例不 低于 80%；每个交游日日终在扣除股指期货、股票期权、国债期货合约需缴纳 的交游保证金后，应当保持不低于基金金钱净值 5%的现款或到期日在一年以内 的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。  要是法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理东谈主在履 行顺应措施后，不错养息上述投资品种的投资比例。  （二）投资限制   基金的投资组合应革职以下限制：   （1）本基金股票金钱（含存托凭证）投资比例不低于基金金钱的 90%，投 资于标的指数成份股过火备选成份股（含存托凭证）的比例不低于非现款基金 金钱的 80%；   （2）本基金每个交游日日终在扣除国债期货、股指期货和股票期权合约需 缴纳的交游保证金后，本基金保留的现款或投资于到期日在一年以内的政府债 券的比例总共不低于基金金钱净值的 5%。其中现款不包括结算备付金、存出保 证金、应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不跨越基金金钱净值的 轨则的比例限制；   （4）本基金管理东谈主管理的沿途基金持有一家公司刊行的证券，不跨越该证 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金             基金合同 券的 10%，完全按照关连指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此 条件轨则的比例限制；   （5）本基金投资于兼并原始权益东谈主的各样金钱赈济证券的比例，不得跨越 基金金钱净值的 10%；   （6）本基金持有的沿途金钱赈济证券，其市值不得跨越基金金钱净值的   （7）本基金持有的兼并（指兼并信用级别）金钱赈济证券的比例，不得超 过该金钱赈济证券范畴的 10%；   （8）本基金管理东谈主管理的沿途基金投资于兼并原始权益东谈主的各样金钱赈济 证券，不得跨越其各样金钱赈济证券总共范畴的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的金钱赈济证 券。基金持有金钱赈济证券时间，要是其信用等级着落、不再相宜投资程序， 应在评级论述发布之日起 3 个月内赐与沿途卖出；   （10）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的 总金钱，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总 量；   （11）本基金的基金金钱总值不得跨越基金金钱净值的 140%；   （12）本基金若投资股指期货，在职何交游日日终，持有的买入股指期货 合约价值，不得跨越基金金钱净值的 10%；在职何交游日日终，持有的买入国 债期货合约和股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得跨越基金金钱净值 的 100%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债 券）、金钱赈济证券、买入返售金融金钱（不含质押式回购）等；在职何交游 日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得跨越基金持有的股票总市值的 过上一个交游日基金金钱净值的 20%；基金所持有的股票市值、买入、卖出股 指期货合约价值，总共（轧差盘算）应当相宜基金合同对于股票投资比例的有 关约定；   （13）本基金若投资国债期货，在职何交游日日终，持有的买入国债期货 合约价值，不得跨越基金金钱净值的 15%；在职何交游日日终，持有的买入国 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同 债期货合约和股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得跨越基金金钱净值 的 100%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债 券）、金钱赈济证券、买入返售金融金钱（不含质押式回购）等；在职何交游 日日终，持有的卖出洋债期货合约价值不得跨越基金持有的债券总市值的 不得跨越上一交游日基金金钱净值的 30%；基金所持有的债券（不含到期日在 一年以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，总共（轧差计 算）应当相宜基金合同对于债券投资比例的关连约定；   （14）本基金若投资股票期权，因未平仓的股票期权合约支付和收取的权 利金总额不得跨越基金金钱净值的 10%；开仓卖出认购股票期权的，应持有足 额标的证券；开仓卖出认沽股票期权的，应持有合约行权所需的全额现款或交 易所法律解释认同的可冲抵期权保证金的现款等价物；未平仓的股票期权合约面值 不得跨越基金金钱净值的 20%。其中，合约面值按照行权价乘以合约乘数计 算；基金投资股票期权相宜基金合同约定的比例限制（如股票仓位、个股占比 等）、投资标的和风险收益特征；   （15）本基金管理东谈主管理的沿途绽放式基金（包括绽放式基金以及处于开 放期的如期绽放式基金）持有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得跨越该上 市公司可畅通股票的 15%；本基金管理东谈主管理的沿途投资组合持有一家上市公 司刊行的可畅通股票，不得跨越该上市公司可畅通股票的 30%；完全按照关连 指数的组成比例进行证券投资的绽放式基金以及中国证监会认定的特别投资组 合可不受前述比例限制；   （16）本基金主动投资于流动性受限金钱的市值总共不得跨越基金金钱净 值的 15%，因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金管理东谈主 之外的要素以致基金不相宜前款所轨则比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增 流动性受限金钱的投资；   （17）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游 敌手开展逆回购交游的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；   （18）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票履行； 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金            基金合同   （19）本基金参与转融通证券出借业务，应当遵命以下交游限制： 借期限在 10 个交游日以上的出借证券应纳入《流动性风险管理轨则》所述流动 性受限证券的范围； 平均盘算；   因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范畴变动等基金管理东谈主之 外的要素以致基金投资不相宜前述第（19）所轨则比例限制的，基金管理东谈主不 得新增转融通证券出借业务；   （20）本基金参与融资业务后，在职何交游日日终，持有的融资买入股票 与其他有价证券市值之和，不得跨越基金金钱净值的 95%；   （21）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限 制。   除第（2）、（9）、（16）、（17）、（19）条之外，因证券、期货市集 波动、证券刊行东谈主合并、标的指数成份股养息、标的指数成份股流动性限制、 基金范畴变动等基金管理东谈主之外的要素以致基金投资比例不相宜上述轨则投资 比例的，基金管理东谈主应当在 10 个交游日内进行养息，但中国证监会轨则的特别 情形除外。法律法例另有轨则的，从其轨则。   基金管理东谈主应当自基金合同凯旋之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的关连约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查抄自本基金合同凯旋 之日起启动。   要是法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，基金管理东谈主 在履行顺应措施后，以变更后的轨则为准。法律法例或监管部门取消上述限 制，如适用于本基金，在履行顺应措施后本基金投资不再受关连限制，不需要 经过基金份额持有东谈主大会审议。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金        基金合同  为防备基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：  （1）承销证券；  （2）违背轨则向他东谈主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无穷使命的投资；  （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有轨则的除外；  （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；  （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱过火他不梗直的证券交游举止；  （7）法律、行政法例和中国证监会轨则回绝的其他举止。  法律法例或监管部门取消或养息上述限制，如适用于本基金，则基金管理东谈主 在与基金托管东谈主协商一致并履行顺应措施后，本基金投资不再受关连限制或以 变更后的轨则为准。  基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过火控股推动、践诺 贬抑东谈主或者与其有紧要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他紧要关联交游的，应当相宜基金的投资标的和投资策略，革职基 金份额持有东谈主利益优先的原则，留心利益冲破，建立健全里面审批机制和评估 机制，按照市集刚正合理价钱履行。关连交游必须预先得到基金托管东谈主的同 意，并按关连法律法例赐与走漏。紧要关联交游应提交基金管理东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对 关联交游事项进行审查。  六、基金金钱净值的盘算和公告方式  （一）基金金钱总值  基金金钱总值是指基金领有的各样有价证券、银行入款本息、基金应收款项 过火他金钱的价值总和。  （二）基金金钱净值  基金金钱净值是指基金金钱总值减去基金欠债后的价值。  （三）基金净值信息的公告 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金           基金合同  《基金合同》凯旋后，在启动办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应 当至少每周在轨则网站走漏一次各样基金份额净值和基金份额累计净值。  在启动办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个绽放日 的次日，通过轨则网站、基金销售机构网站或者营业网点，走漏绽放日的各样 基金份额净值和基金份额累计净值。  基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在轨则网站走漏半 年度和年度临了一日的各样基金份额净值和基金份额累计净值。  七、基金合同的变更、辩认与基金财产的计帐  （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例 轨则和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理 东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告。 效后方可履行，并自决议凯旋后两日内在轨则媒介公告。  （二）《基金合同》的辩认事由  有下列情形之一的，经履行关连措施后，《基金合同》应当辩认： 律法例或中国证监会轨则发生变化，前述辩认轨则被取消、改革或补充，则本 基金不错参照届时有用的法律法例或中国证监会轨则履行； 基金托管东谈主连续的； 的要素以致标的指数不相宜要求 及法律法例、监管机构另有轨则的情形除 外）、指数编制机构退出等情形，基金管理东谈主召集基金份额持有东谈主大会对贬责 决议进行表决，基金份额持有东谈主大会未凯旋召开或就上述事项表决未通过的。 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金          基金合同  （三）基金财产的计帐 成立基金财产计帐小组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的 监督下进行基金计帐。 管东谈主、相宜《中华东谈主民共和国证券法》轨则的注册司帐师、讼师以及中国证监 会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的就业主谈主员。 理、估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。  （1）《基金合同》辩认情形出当前，由基金财产计帐小组统一接管基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐论述；  （5）聘用司帐师事务所对计帐论述进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 论述出具法律宗旨书；  （6）将计帐论述报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。  （四）计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的整个合理 用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。  （五）基金财产计帐剩余金钱的分拨  依据基金财产计帐的分拨决议，将基金财产计帐后的沿途剩余金钱扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基 金份额比例进行分拨。  基金财产按下列规矩送还： 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金         基金合同  （1）支付计帐用度；  （2）缴纳所欠税款；  （3）送还基金债务；  （4）按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分拨。  基金财产未按前款（1）－（3）项轨则送还前，不得分拨给基金份额持有 东谈主。  （六）基金财产计帐的公告  计帐过程中的关连紧要事项须实时公告；基金财产计帐论述经相宜《中华东谈主 民共和国证券法》轨则的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书后 报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐论述报中国证监 会备案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当 将计帐论述登载在轨则网站上，并将计帐论述教唆性公告登载在轨则报刊上。  （七）基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及关连文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律法例 轨则的最低期限。  八、争议贬责方式  各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关连的一切争 议，如经友好协商或者统一未能贬责的，任何一方均应当将争议提交上海国外 经济贸易仲裁委员会（上海国外仲裁中心），按照上海国外经济贸易仲裁委员 会（上海国外仲裁中心）届时有用的仲裁法律解释进行仲裁。仲裁地点为上海市。 仲裁裁决是终端的，对各方当事东谈主均有料理力。除非仲裁裁决另有轨则，仲裁 费、讼师费由败诉方承担。  争议处理时间，基金管理东谈主和基金托管东谈主应坚守各自的职责，络续至意、勤 勉、尽责地履行基金合同轨则的义务，防备基金份额持有东谈主的正当权益。  《基金合同》受中国法律（为本基金合同之宗旨，不包括香港终点行政区、 澳门终点行政区和台湾地区法律）统领并从其解释。  九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构 中银新华中诚信红利价值指数型发起式证券投资基金     基金合同 的办公风光和营业风光查阅。

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